Что такое замороженный аккаунт?

Замороженный счет - это банковский счет, в котором деятельность запрещена. Аккаунт не будет разблокирован, пока владелец аккаунта не исправит проблему, которая привела к его блокированию. Классическая причина, по которой банковский счет должен быть заморожен, - залоговое удержание на счете кредитора. Кредиторы могут заморозить счета до тех пор, пока им не заплатят, хотя они не могут снимать деньги со счета без судебного постановления, которое уполномочивает их делать это.

Когда у кого-то заблокирован аккаунт, снятие средств со счета невозможно. Покупки не могут быть отнесены на счет, и чеки, написанные на нем, не будут выполнены. Банк должен отправить уведомление владельцу счета, уведомив его или ее о приостановке и предоставив информацию о юридическом отделе банка, чтобы у владельца счета была контактная информация для обсуждения ситуации. Желательно предупредить людей, которые держат неоплаченные чеки, чтобы они подождали, чтобы они не депонировали чеки и получили оплату, потому что чек не может быть очищен.

Если учетная запись была заблокирована кредитором, владелец учетной записи должен будет заплатить кредитору или разработать условия платежного соглашения, прежде чем кредитор освободит залоговое удержание и разрешит разблокирование учетной записи. Люди, которые не могут понять, почему их счета были заморожены, могут связаться с юридическим отделом банка, чтобы получить информацию о замороженном счете, включая информацию о том, кто поместил залоговое удержание в счет и сумму залогового удержания.

Редко аккаунты замораживаются случайно. Сбой в банковской системе может привести к тому, что распоряжение о замораживании будет применено к неправильному счету, или ошибка в судебном процессе может привести к замораживанию, которое фактически не разрешено. В этих ситуациях предоставление доказательства наличия ошибки должно позволить юридическому отделу банка разморозить счет.

Правительства могут также заморозить счета. Счет может быть заморожен, если он связан с уголовным расследованием или, в некоторых странах, если есть доказательства того, что он используется для предоставления средств террористическим группам. В этих случаях замороженный счет также может быть конфискован, и правительство конфискует средства на депозите в соответствии с законами, которые позволяют ему это делать. Если средства на заблокированном счете находятся под угрозой конфискации, информация будет предоставлена ​​владельцу счета.