Что такое фонд нагрузки?

Взаимный фонд, который взимает плату с инвесторов, называется фондом нагрузки. Взаимные фонды без нагрузки не взимают комиссию типа «коммерческая нагрузка», но им разрешается взимать с акционера другие виды комиссий. Фонд нагрузки платит одному или нескольким брокерам, которые осуществляют операции с акциями и облигациями взаимного фонда. Эти комиссионные вознаграждения передаются акционеру фонда нагрузки в виде различных вознаграждений акционеру.

Сборы акционеров фонда загрузки могут быть организованы несколькими различными способами. Некоторые фонды загрузки взимают сборы на регулярной основе. Некоторые фонды загрузки взимают плату с инвесторов, когда они покупают свои акции. Фонд загрузки может также взимать плату с акционера во время продажи.

Если фонд загрузки взимает плату с акционера, когда он или она приобретает акции фонда, эти сборы называются комиссией «начальная загрузка». Фронтальные сборы в фонде загрузки снимаются до того, как деньги используются для покупки акций. Инвестор в фонде предварительной загрузки должен учитывать это при расчете инвестиций. Например, если у фонда загрузки была 3% -ная начальная плата за загрузку продаж, и инвестор приобрел акции на сумму 1000 долларов, 30 долларов пошли бы на оплату комиссии, а акции фонда на сумму 970 долларов были бы куплены.

Фонд загрузки, который взимает с акционера комиссию при продаже акций фонда, называется отложенной или внутренней продажной нагрузкой. Когда инвесторы совершают покупку акций, все деньги идут на покупку фонда. Когда инвестор продает доли фонда загрузки позднее, в этот момент взимается плата за загрузку.

Плата за внутреннюю торговую нагрузку обычно рассчитывается на основе более низкой стоимости вложенных денег или их окончательной стоимости. То есть, если стоимость инвестиций увеличивается, плата за загрузку рассчитывается исходя из первоначальной инвестиции; и если инвестиции уменьшаются в стоимости, плата за загрузку рассчитывается из окончательного значения. Не все фоновые фонды нагрузки рассчитываются таким образом, поэтому важно прочитать проспект инвестирования, чтобы точно знать.

Важно отметить, что взаимные фонды без нагрузки также могут взимать плату. Фонд нагрузки взимает комиссию на основе транзакций продажи, а фонд без нагрузки взимает другие виды комиссий. Сборы фонда без нагрузки выплачиваются фонду, а не брокеру. Фонды без нагрузки обычно имеют более низкую комиссию, чем фонды с нагрузкой, но некоторые инвесторы считают, что фонды с нагрузкой лучше управлять, чтобы компенсировать более высокую комиссию.

Независимо от того, инвестируете ли вы в фонд нагрузки, фонд без нагрузки или любые другие инвестиции, исследования являются ключом к успеху. Знание как можно большего о фонде, его структуре вознаграждений, рыночной информации и многих других важных деталях даст инвестору наилучшие шансы на финансовый успех.