Что такое хранитель взаимного фонда?

Хранитель паевого инвестиционного фонда - это финансовое учреждение, которое выступает в качестве третьего лица для паевого инвестиционного фонда, владеющего активами, принадлежащими фонду. Хранители взаимных фондов могут иметь ряд обязанностей в дополнение к защите активов, например, выступать в качестве агентов по переводу средств, которые они обслуживают. Использование третьей стороны для хранения ценных бумаг считается важным для обеспечения безопасности и защиты и предназначено для ограничения возможностей мошенничества и сомнительной финансовой деятельности со стороны управляющих фондами.

Также известный как корпорация взаимного фонда, хранителем взаимного фонда может быть банк или любой другой тип финансового учреждения, если он согласен соблюдать финансовые правила. Во многих странах существует нормативно-правовая база, определяющая взаимные фонды и определяющая основные методы ведения бизнеса, которые необходимо соблюдать. Несоблюдение этих правил может привести к штрафам для взаимного фонда, включая штрафы, особенно если клиенты фонда несут финансовые убытки.

Хранитель взаимного фонда хранит активы, связанные с фондом, вместе с записями, относящимися к активам. Эта информация доступна для проверки в интересах прозрачности, и хранители обязаны хранить активы взаимных фондов отдельно от других видов активов, с которыми они могут обращаться, включая активы, хранящиеся от имени членов совета или группы управления взаимных фондов. В случае передачи активов хранитель может работать с агентом по передаче или действовать в качестве агента по передаче для проведения сделки.

Сохраняя материальные активы в случае хранителя взаимного фонда и оставляя управление отдельному управляющему взаимным фондом, финансовые регуляторы стремятся ограничить вероятность мошенничества. Управляющие фондами не могут делать вещи, такие как перевод активов без согласия, а люди, управляющие активами, не могут приобретать активы без предварительного согласия. Кроме того, если управление фондом прекращается, активы по-прежнему находятся в безопасности и хранятся хранителем взаимного фонда для членов фонда. Эти два отдельных объекта действуют как сдержки и противовесы друг другу для безопасности инвесторов.

Когда люди инвестируют в паевые инвестиционные фонды, им должна быть предоставлена ​​информация о том, как и где применяются их инвестиции, кто отвечает за сохранность активов и кто отвечает за управление фондом. Рекомендуется хранить все раскрытия, касающиеся взаимных фондов и других инвестиций, в безопасном месте, в случае возникновения проблемы. Поскольку клиенты взаимных фондов покупают акции фонда, а не фактические ценные бумаги, также важно вести учет суммы денег, вложенных в фонд, и сверять эти записи с заявлениями о раскрытии, чтобы убедиться в их точности.