Что такое подача заявки?

«Регистрация уведомлений» - это документ, предоставляющий Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) информацию об инвестиционном консультанте. Люди, которые хотят предлагать инвестиционные услуги, должны зарегистрироваться в SEC и соответствовать определенным стандартам для практики. Кроме того, отдельные штаты могут потребовать копии этих документов, чтобы они могли проверить подлинность инвестиционных консультантов в своих регионах. Эта форма должна регулярно обновляться и доступна для клиентов.

SEC требует использования формы ADV для подачи уведомлений. Это включает в себя два компонента. В первом разделе представлена ​​общая информация о консультанте и бизнесе, в том числе местонахождение, протоколы дисциплинарных действий и опыт. Текущая контактная информация также должна быть доступна. Для заполнения советникам при заполнении формы предусмотрены серии блоков, чтобы они содержали всю необходимую информацию.

Во второй части формы подачи уведомлений консультанты должны предоставить брошюры об услугах, которые они предлагают, их тарифные планы и другую деловую информацию. Эти документы написаны простым языком, поэтому инвесторы могут легко их понять. Регуляторы SEC проверяют их, чтобы определить, являются ли раскрытия адекватными, и убедиться, что инвестиционный консультант соблюдает профессиональную этику при предоставлении информации клиентам.

Клиенты могут попросить просмотреть уведомление до того, как они заключат договор с инвестиционным консультантом. Эта форма может предоставить информацию о квалификации человека, его опыте и услугах, чтобы помочь клиенту решить, подходит ли консультант. Форма должна быть актуальной, указывая, что инвестиционный консультант следит за требованиями к регистрации. В случае изменений, консультанты уведомляют своих клиентов, а также обновляют уведомления, чтобы держать SEC в курсе ситуации. Переход может происходить, когда люди меняют компании, открывают новые фирмы или продают свои компании, и они должны быть задокументированы.

Регулирование инвестиционных консультантов предназначено для защиты представителей широкой общественности. Требуя подачи уведомления, SEC и отдельные штаты могут отслеживать, кто работает в качестве инвестиционного консультанта, какие виды услуг предлагаются, и имеют ли люди квалификацию для работы. В случае жалоб и споров эта документация может стать важной. Клиенты могут подавать жалобы непосредственно в SEC, если они считают, что информация является фальсифицированной или если у них возникают споры со своими консультантами, которые не могут быть разрешены другими способами. Дисциплинарное взыскание может быть рассмотрено в случае игнорирования норм или правовой этики.