Что такое схема Понци?

Схема Ponzi - это инвестиционная схема, направленная на обеспечение возврата первоначальным инвесторам возможности, получаемой из средств, полученных от более поздних инвесторов. Схема Ponzi, которая часто выглядит законной на переднем крае, обычно рушится, поскольку способность продолжать получать платящих инвесторов начинает падать. В некоторых случаях схема Ponzi предпринимается с искренней попыткой в ​​конечном итоге получить прибыль и быть в состоянии выполнить все обязательства перед инвесторами. В других случаях схема предназначена для того, чтобы зачинать ее инициатору, практически не прилагая усилий для получения прибыли.

Хотя концепция схемы Понци восходит к векам, современное название мошеннической инвестиционной операции такого типа связано с итальянским иммигрантом начала 20-го века по имени Чарльз Понци. После успешной иммиграции в Соединенные Штаты в 1903 году Понци открыл инвестиционную возможность, основанную на арбитраже ответных купонов. В скором времени средства, собранные у самых последних инвесторов, собирались выплачивать прибыль более ранним инвесторам, а также помогли создать значительную сумму для лично Понци.

Хотя схема Понци часто считается вариантом базовой схемы пирамиды, между этими двумя подходами есть несколько тонких различий. В то время как обе стратегии являются примерами незаконной инвестиционной схемы, которая использует впечатляющие технические условия и обещает высокую доходность в течение короткого периода времени, схема Понци имеет центральную фигуру, которая получает большую часть выгоды от этой схемы. В отличие от этого, пирамидальная схема предполагает создание сети инвесторов, которые также действуют как активные рекрутеры и которые каким-то образом получают выгоду от любых инвестиций, сделанных в результате их усилий.

Истинная схема Понци также не полагается исключительно на новых инвесторов, чтобы продолжать функционировать. В качестве сопутствующей стратегии подход Ponzi будет также включать возвращение к более ранним инвесторам, которые получали некоторый доход от своих первоначальных инвестиций, и убеждение их реинвестировать как первоначальную сумму, так и любую полученную прибыль. Это также отличается от большинства пирамидальных схем, которые полагаются на постоянный набор новых или новых инвесторов для продолжения работы.

В то время как в большинстве стран существуют законы, которые запрещают подобную практику незаконным образом и подвергаются различным наказаниям, включая тюремное заключение, иногда очень трудно определить схему Понци в начале процесса. С течением времени работа схемы упрощает распознавание стратегии в том, что она есть на самом деле, и возможность предпринять шаги для прекращения операции. Однако к этому моменту многие инвесторы понесли тяжелые убытки, которые вряд ли когда-либо будут возмещены.