Что такое зарегистрированный инвестиционный консультант?

Зарегистрированный инвестиционный консультант (RIA) - это физическое лицо, зарегистрированное государством или Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC), которое дает советы по инвестициям и управляет инвестициями для других. Как правило, зарегистрированные инвестиционные консультанты, которые управляют инвестициями на сумму более 25 миллионов долларов США, должны зарегистрироваться в SEC. Те, кто управляет меньше этой суммы, могут быть зарегистрированы на уровне штата.

В Соединенных Штатах существуют специальные правила и положения для зарегистрированных инвестиционных консультантов. Регистрация является обязательной в соответствии с Законом об инвестиционных советниках 1940 года. SEC не взимает плату за регистрацию в качестве инвестиционного консультанта. Тем не менее, плата может взиматься на государственном уровне.

Зарегистрированный инвестиционный консультант дает инвестиционный совет за плату. Физическое или юридическое лицо, занимающее эту должность, может также взимать плату за управление инвестиционными портфелями и помощь в финансовом планировании, которое включает инвестиции. Иногда клиент предоставляет зарегистрированному инвестиционному консультанту дискреционные полномочия для управления своими инвестициями. Однако это не является обязательным требованием.

У зарегистрированного инвестиционного консультанта есть задача определения целей его или ее клиентов, а также размера риска, который может выдержать каждый клиент. Когда зарегистрированному инвестиционному консультанту предоставляются дискреционные полномочия, он обязан действовать в интересах своего клиента. Активы, которыми управляет RIA, обычно инвестируются осторожно, так как консультант имеет доверительные отношения со своими клиентами. Зарегистрированный инвестиционный консультант также занимается оценкой доходности и предоставляет клиентам квартальные результаты.

Прежде чем обращаться к зарегистрированному инвестиционному консультанту, целесообразно заранее тщательно обдумать свои потребности и цели. Хорошей идеей будет составить список этих целей, чтобы взять его с собой на первые встречи с потенциальными консультантами. Таким образом, вы лучше дадите возможность зарегистрированному инвестиционному консультанту понять ваши ожидания и определить наилучшие способы их удовлетворения.

Лучше договориться о личной встрече с потенциальными RIA, прежде чем нанять ее. Это позволит вам выбрать того, с кем вам удобно. Это также даст вам возможность задать соответствующие вопросы о предоставляемых услугах, сборах и том, что вы можете ожидать от выбранного вами консультанта. Не забывайте задавать вопросы о полномочиях любого зарегистрированного инвестиционного консультанта, которого вы рассматриваете.