Что такое плата за трейлер?

Плата за трейлер - это оплата от менеджера взаимного фонда продавцу, который оказывает поддержку и обслуживание клиентам. Пока клиент сохраняет акции в фонде, продавец получает плату за трейлер. Это может потенциально привести к конфликту интересов, и инвесторы могут спросить своих консультантов о любой компенсации, которую они получают в связи с деятельностью клиента. Знание комиссий такого рода может помочь инвесторам принять обоснованное решение, когда они решат, куда инвестировать.

С точки зрения менеджера взаимного фонда, передача продаж в руки другого финансового специалиста может позволить менеджеру сосредоточиться на управлении фондом. Менеджеры устанавливают цели для фонда, анализируют доступные инвестиции и принимают решения о том, как распределить активы для максимизации прибыли. Отдельные продавцы могут привлекать трафик в фонд, увеличивая количество инвесторов и делая больше средств доступными для инвестиций.

Фонд компенсирует продавцу предоставление консультативных услуг, рекомендаций и информации для инвесторов, в основном оплачивая услуги продавца. Это не совсем то же самое, что комиссия, когда люди получают оплату за продажу, но не имеют постоянных обязательств по поддержке. Клиенты ожидают, что смогут связаться с торговым представителем в будущем, если у них возникнут вопросы или проблемы, или они захотят выйти из фонда. Не все фонды предлагают плату за трейлер, и предлагаемая сумма может варьироваться.

Клиенты могут беспокоиться о плате за трейлер, потому что это может повлиять на рекомендации. В ситуации, когда продавец получает компенсацию за рекомендацию конкретного продукта, у продавцов может возникнуть соблазн выбрать тот вариант, который приносит им наибольшую пользу, а не лучший продукт для клиента. Клиенты могут спросить, почему конкретный фонд рекомендуется, и могут захотеть получить информацию об альтернативах, прежде чем принять решение об инвестировании. Это может помочь им определить, соответствуют ли рекомендации продавца их интересам.

Законы и этические стандарты в некоторых регионах требуют, чтобы специалисты по финансовым услугам раскрывали финансовые отношения до совершения операций. В этих ситуациях, если решения клиента об инвестировании принесут продавцу плату за трейлер, это необходимо обсудить. Раскрытие финансовой информации также может включать подробные списки сборов со счетов, чтобы клиенты понимали связанные с их расходами расходы, такие как ежегодные сборы за обслуживание, которые взаимный фонд может потребовать от них платить, пока они сохраняют акции или комиссионные за транзакции, связанные с продажей своих акций.