Что такое плата за обертывание?

Плата за завершение - это график связанных ставок, которые взимаются с инвестора. Вместо взимания отдельной платы за каждую услугу, которая предоставляется клиенту, брокерские или другие виды финансовых услуг предоставят инвестору единую плату за все услуги, включенные в индивидуальную инвестиционную программу. По сути, плата за завершение упрощает сборы как для инвестора, так и для поставщика услуг.

Точная сумма платы за завершение будет зависеть от спектра услуг, включенных в структуру отдельного пакета услуг. Некоторые финансовые учреждения, такие как банки, исследовательские фирмы, инвестиционные консультативные службы и программы управления финансами, предложат ряд инвестиционных программ, которые клиент может выбрать для участия. Базовая программа будет включать в себя ограниченное количество услуг, в то время как каждый последующий пакет будет включать больше услуг и будет иметь немного более высокую плату, связанную с программой.

Такое включение нескольких услуг за одну фиксированную плату часто является отличным выбором для инвестора, который нуждается в компетентном управлении и совете по своим инвестициям и предпочитает управлять всеми активами через общее агентство. Как правило, плата за завершение будет учитывать такие факторы, как комиссионные брокера, ежегодные сборы за обслуживание, связанные с различными счетами, которые ведет инвестор, и комиссионные за исследования. Некоторые фирмы требуют, чтобы инвесторы оставались с одним пакетом сборов за календарный год, но допускают изменения в начале следующего года.

Одна из областей, где программы оплаты за упаковку варьируются - это то, как инвестор платит за упаковку. В некоторых случаях расходы могут быть вычтены непосредственно из одного из фондов, управляемых в рамках программы. Другие программы позволяют инвестору платить за упаковку за инвестиции, управляемые в рамках программы.

Есть некоторые преимущества оплаты пошлины за упаковку за пределы инвестиций, предусмотренных инвестиционной программой. В некоторых случаях, например, в случае с IRA, общая плата считается взносом в IRA, если плата вычитается из баланса. Однако, если плата за упаковку оплачивается из ресурсов, независимых от IRA, плата за упаковку может быть истребована как не облагаемая налогом сумма.