Что такое мошенничество по сходству?

Мошенничество с родственными отношениями относится к различным мошенничествам, совершаемым в группе людей, которые конкретно связаны друг с другом по признаку расы, вероисповедания, рода занятий, семьи, пола или возраста. Человек или люди, увековечивающие аффинное мошенничество, используют эти связи и, используя общие черты определенной группы, создают схему, которая будет наиболее привлекательной для этой группы. Конечная цель преступника - украсть деньги у участников, и это прискорбное и частое явление во многих частях мира.

Существуют различные виды аффинного мошенничества. Например, преступник может быть нацелен на семьи людей, которые погибли в вооруженных силах. Затем он может потребовать пожертвования от имени памятника, чтобы включить все их имена. Естественно, такой памятник никогда не будет построен. Этот тип мошенничества с аффинити часто встречается в США, особенно после или во время войн. Преступники играют на эмоциональном характере этого запроса и могут брать тысячи долларов в виде пожертвований на фальшивые или вымышленные памятники. Это один из худших видов мошенничества, потому что он намеренно использует страдания этих людей.

Другой тип мошеннических действий включает в себя так называемую схему Понци. Это предлагает инвестиционную возможность для конкретной группы, и в начале она платит первым нескольким инвесторам большую сумму денег. Затем интеллигенты Понзи нацелены на других, чтобы получить больше денег. Ранние инвесторы могут извлечь выгоду, но им рекомендуется инвестировать больше, а более поздние инвесторы обычно крадут все свои деньги.

Доходы поступают с банковского счета, отведенного для этой цели, и на самом деле никогда не являются результатом реальных инвестиций. Схема Ponzi заканчивается, если вовлеченные люди пойманы, если подозрение относительно схемы растет и замедляет инвестиции, или если интриганы «бегают» с тем, какие деньги они собрали. Это не обязательно должно быть мошенническое мошенничество, но часто преступник нацеливается на одну группу, чтобы обеспечить первоначальные инвестиции, потому что они хотят дать этой конкретной группе «перерыв, которого они заслуживают».

Другая форма аффинного мошенничества основана на схеме пирамиды. Люди делают первоначальные инвестиции, возможно, преуспевают, а затем их просят нанять других. «Другие», как правило, являются друзьями и членами семьи или деловыми партнерами. Люди на вершине пирамиды получают деньги за привлечение других, а проданные или предлагаемые товары или услуги почти никогда не имеют большой ценности. Реальные деньги заключаются в том, что люди платят за участие в схеме. Высокопоставленные люди этой схемы составляют процент не только от своих собственных новобранцев, но и от каждого человека, которого их рекрутируют. Основным инвесторам рассказывают истории о невероятной сумме денег, которые можно заработать, но они, как правило, зарабатывают очень мало, если таковые вообще имеются.

Чтобы избежать мошенничества, всегда проверяйте учетные данные людей, которые просят у вас денег. Не принимайте слова человека за это или его полномочия за чистую монету. С подозрением относитесь к компаниям, которые не упоминают о том, какие продукты они продают, и сначала расскажут о том, какие деньги вы будете зарабатывать. Будьте особенно осторожны, если поначалу инвестиции приносят огромные доходы, которые кажутся непропорциональными вложенным деньгам. Никогда не доверяйте человеку, который предлагает вам «сделку» с инвестициями из-за ваших этнических, социальных, религиозных или деловых обстоятельств.