Что такое уполномоченный банк?

Уполномоченный банк - это финансовое учреждение, которое было одобрено национальным или федеральным правительством для обработки различных типов платежных переводов, которые в противном случае обрабатывались бы исключительно центральным банком или центральным платежным агентством, управляемым этим правительством. По сути, любому банку, утвержденному с целью обработки децентрализованных платежных переводов, предоставляется возможность выдавать чеки для конкретных государственных учреждений, включая любые типы национальных программ льгот, которые государство предоставляет пенсионерам и другим лицам. Критерии признания в качестве уполномоченного банка будут несколько отличаться в разных странах в зависимости от банковского законодательства, действующего в этой конкретной стране.

Уполномоченный банк нередко управляет платежными переводами, связанными с определенной функцией одного или нескольких государственных учреждений. Например, один из этих типов банков может быть уполномочен обрабатывать платежи от национального правительства правительствам штатов или провинций в рамках финансирования различных типов проектов на уровне штатов. В других случаях уполномоченный банк может служить средством выдачи средств, которые, в свою очередь, выплачиваются отдельным гражданам, на которых распространяются различные виды компенсационных планов, например ветеранам, которые получают пособия, или пенсионерам, которые получают какой-либо вид пенсии от федерального правительства. ,

Создав сеть уполномоченных банков, которые помогают управлять упорядоченным распределением средств от национального правительства в различных юрисдикциях внутри страны или в рамках программы, которая, в свою очередь, предоставляет преимущества гражданам, основные задачи распределяются таким образом, чтобы ускорить своевременное получение из этих выплат. Этот процесс также помогает создать учетный журнал, который является относительно простым для отслеживания и обеспечивает средства для обеспечения безопасности переводов и снижения вероятности их перенаправления или вмешательства. Хотя этот процесс часто является многоуровневым, именно эти уровни помогают сохранить целостность транзакций и минимизировать возможность использования средств для любых целей, отличных от запланированных.

Сеть уполномоченных банков в данной стране обычно требует, чтобы участвующие банки соответствовали определенным критериям, установленным национальным правительством. Периодические проверки и аудиты помогают гарантировать, что банки соблюдают нормативы и могут сохранять полномочия. Квалификация для того, чтобы получить эти типы обязанностей, будет варьироваться в зависимости от текущей структуры банковского и финансового законодательства в этой конкретной стране.