Что такое институциональный инвестор?

Институциональный инвестор (II) - это крупная организация, имеющая доступ к значительным фондам средств, используемых для инвестиций Институциональные инвесторы делают инвестиции от имени других, и они являются главной силой на рынке, на их долю приходится более 70% сделок в любой день на большинстве финансовых рынков. Тесно связанной концепцией является иностранный институциональный инвестор (FII), организация, которая инвестирует в иностранный финансовый рынок, как в случае британского институционального инвестора, инвестирующего в Индию.

Инвестиционные банки, брокерские конторы, паевые инвестиционные фонды, страховые компании, благотворительные фонды колледжей, пенсионные фонды и хедж-фонды - все это примеры институциональных инвесторов. Эти организации объединяют финансовые взносы от большого числа людей, делая инвестиции на рынке от имени людей, которые внесли свой вклад в фонд. Например, пенсионный фонд собирает взносы от работников и членов профсоюзов и инвестирует их вместе. Инвестиционный выбор диктуется сотрудниками инвестиционной фирмы, и эти сотрудники используют различные навыки для определения того, как и когда следует инвестировать средства.

Преимущество получения доступа к существенной финансовой поддержке заключается в том, что институциональный инвестор может создать очень разнообразный портфель, который укрепит его финансовое положение. Поскольку эти инвесторы имеют дело с большими суммами денег, они также получают льготный режим и могут иметь право на специальные ставки, которые не доступны для широкой публики. Институциональные инвесторы также могут оказать огромное влияние на рынок и платежеспособность отдельных компаний, поскольку они обладают такой большой финансовой властью.

Финансовые правила применяются к институциональным инвесторам иначе, чем к другим игрокам на рынке. Как правило, они менее подвержены регулированию и не так защищены, как потребители. Нормативная защита считается менее необходимой, потому что институциональные инвесторы должны сами контролировать и разумно управлять своими инвестициями, хотя такой подход к регулированию не обязательно принимается всеми, кто связан с финансовыми рынками.

Для людей, не имеющих опыта работы на рынке, работа с институциональным инвестором может обеспечить более высокую отдачу от инвестиций, чем самостоятельное инвестирование. Институциональные инвесторы защищают своих клиентов от капризов рынка и иногда могут приносить очень высокую прибыль. Однако отсутствие контроля над инвестициями также означает, что потребители не смогут определять направление своих инвестиций, и это может подвергать их риску, если фирмы, которые инвестируют от их имени, не смогут определить рыночные тенденции.