Что такое профиль инвестора?

Профиль инвестора является отражением целей и задач инвесторов. Он определяет, какой риск кто-то готов принять, а также виды вознаграждений или доходов, которые он ожидает. Основываясь на этом профиле, инвестор и финансовый консультант могут вместе определить, куда распределять средства, потому что каждый класс активов несет различный уровень риска. Профиль инвестора определяет, сколько капитала уходит на акции, облигации и другие классы активов, и сколько должно оставаться в наличных деньгах.

Определенные критерии определяют профиль инвестора. Часто финансовый консультант просит клиента заполнить анкету инвестора. Цель состоит в том, чтобы узнать основную информацию, такую ​​как сумма денег, доступная для инвестирования, когда средства будут необходимы, для чего они будут использоваться, и возраст инвестора. Например, инвестор, который близок к выходу на пенсию, будет иметь более короткий временной интервал инвестирования, чем тот, кому за 20 или 30 лет.

То, как инвестор обрабатывает убытки, также влияет на его профиль инвестора. Если портфель падает на 20% через год, и инвестор использует это как возможность для покупки дополнительных ценных бумаг, его терпимость к риску высока. Если, однако, он ликвидирует портфель и продает все, есть низкий допуск к риску.

Инвестор с консервативным профилем инвестора принимает на себя как можно меньший риск. Доходность в консервативном портфеле может быть скромной, но также и шанс потерять деньги. Кто-то с умеренным профилем инвестора имеет разумное понимание фондового рынка и готов взять на себя некоторый риск. Агрессивный инвестор хорошо знает финансовые рынки и не боится рискованных инвестиций. Он должен ожидать самые высокие нормы прибыли.

Портфель будет разделен на основе инвестиционных целей. Государственные облигации, как правило, являются самыми безопасными инвестициями, если правительство не склоняется к дефолту по своим долгам. Корпоративные облигации могут быть рискованными, потому что, если компания не выполняет своих обязательств по кредиту, определенным инвесторам может не выплачиваться. Акции вражды - лидер отрасли, и инвесторы могут чувствовать себя в большей безопасности в компании с доказанной исторической прибылью. Рискованная акция - это та, у которой нет проверенной репутации или которая демонстрирует признаки продолжающейся слабости своей цены.