Что такое оффшорный банк?

Оффшорный банк - это банковское учреждение, расположенное за пределами страны или юрисдикции проживания владельца счета. Например, если резидент США открывает банковский счет в Швейцарии, швейцарский банк называется оффшорным банком. Некоторые люди открывают банковские счета в других странах, чтобы защитить свои деньги от закона, в котором они живут, или защитить их от кредиторов, хотя у других могут быть более невинные причины для открытия счета такого типа. Оффшорные банковские операции обычно являются законными, хотя законы, регулирующие эту практику, могут варьироваться от юрисдикции к юрисдикции.

Термин оффшорный банк в основном означает иностранный банк. Например, для гражданина Франции испанский банк будет считаться оффшорным банком. Часто оффшорные банки готовы принимать вклады от вкладчиков, которые являются гражданами разных стран, вместо того, чтобы требовать, чтобы все вклады поступали от граждан в их собственных странах. Чем больше вкладчиков, тем больше денег у банка на операции и инвестиции. Таким образом, у банков могут быть веские причины для привлечения иностранных вкладчиков.

В большинстве мест вкладчик может открыть счет в оффшорном банке, не нарушая закона. Однако, если физическое лицо вносит деньги на незаконные сделки на такой счет, у него могут возникнуть юридические проблемы. В зависимости от законов страны, гражданином которой является вкладчик, и законов иностранного государства, в котором находится его банк, деньги вкладчика могут быть защищены от конфискации правовой системой его собственной страны. Однако лицо может подвергнуться судебному преследованию за любую незаконную деятельность, в которой он участвует.

Некоторые люди могут рассматривать оффшорный банк как идеальное средство для сокрытия денег от налоговых органов в своих странах. В зависимости от законодательства обеих стран деньги могут быть недоступны налоговым органам. Тем не менее, лицо, признанное виновным в уклонении от уплаты налогов, все еще может столкнуться с тюремным заключением, независимо от того, где он решил разместить свои деньги.

Человек может также открыть счет в оффшорном банке, чтобы защитить свои деньги от кредиторов. Законы иностранного государства могут затруднить или даже сделать невозможным для кредиторов в его собственной стране использование его средств. Таким образом, оффшорный банк может быть безопасным убежищем для лиц, обеспокоенных судебными процессами, инициированными кредиторами.

Есть и другие законные, юридические причины, по которым лицо может открыть оффшорный счет. Например, если человек часто путешествует в другую страну, он может предпочесть иметь иностранный счет, чтобы облегчить управление своими средствами. Аналогичным образом, человек может пожелать внести свои деньги в страну, которая финансово более стабильна, чем его собственная. Кроме того, могут существовать законные способы экономии на налогах с оффшорного счета, а некоторые могут предлагать привлекательные процентные ставки.