Что такое индексное инвестирование?

Фондовые индексы были созданы для отслеживания общей эффективности фондового рынка или сектора рынка. Покупатели, которые инвестируют в акции, включенные в эти индексы, практикуют индексное инвестирование. Цель этого вида инвестирования состоит в том, чтобы соответствовать доходам конкретного индекса.

Фондовые индексы - это просто списки акций. Люди не могут напрямую инвестировать в индекс. Инвесторы могут приобрести паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды (EFT), которые включают все акции, перечисленные в определенном индексе.

Есть множество популярных индексов, которые инвесторы любят дублировать в своих портфелях. К ним относятся S & P 500®, промышленный индекс Доу-Джонса, NASDAQ-100® и Russell 2000®. Инвесторы выбирают индекс, которому они хотят следовать, и находят фонд, который отражает этот индекс.

Инвестировать в индекс проще, чем покупать отдельные акции. Инвесторам не нужно выполнять какой-либо сложный анализ, чтобы определить, какие акции покупать. Фонд автоматически покупает акции, указанные в индексе.

Паевые инвестиционные фонды и EFT покупаются и продаются по-разному. Паевые инвестиционные фонды торгуются без рецепта и не котируются на бирже. В результате брокерский счет не требуется для покупки взаимных фондов. Цены паев взаимных фондов рассчитываются один раз в день. Эта цена называется стоимостью чистых активов (NAV). Паевые инвестиционные фонды обычно имеют минимальные инвестиционные требования.

Поскольку управляющий индексными фондами не должен исследовать, какие акции покупать, индексные взаимные фонды обычно имеют более низкие операционные сборы, чем другие взаимные фонды. Некоторые взаимные фонды, используемые при инвестировании в индексы, взимают с покупателя авансовую комиссию, называемую нагрузкой . Также доступны фонды без нагрузки, которые не имеют авансовых комиссий или других комиссионных за продажу.

Все EFT, включая те, которые используются для индексного инвестирования, торгуются на фондовой бирже, как и другие акции. Акции EFT не рассчитываются на основе чистой стоимости каждый день. Цены на акции EFT меняются в течение дня в зависимости от объема торгов.

Для покупки EFT необходим брокерский счет. Биржевые маклерские комиссии распространяются на все сделки EFT. В отличие от акций взаимных фондов, EFT могут быть куплены на марже и проданы короткими. Инвесторы могут определить количество акций, которые они хотят купить. Не требуется минимальных инвестиций для покупки акций EFT, используемых для инвестирования в индексы.

Инвесторы могут сравнить годовую стоимость инвестирования в ПИФ и индекс EFT. Каждый фонд взимает ежегодные операционные и другие сборы. Эти сборы называются соотношением расходов фонда. Как правило, инвесторы предпочитают фонды с более низкими коэффициентами расходов.