Что такое портфельный анализ?

Портфельный анализ - это оценка инвестиционного портфеля, чтобы определить, отвечает ли он потребностям инвестора, является ли инвестор многонациональной корпорацией или учителем, планирующим выход на пенсию. Анализ обеспечивает разбивку текущих активов в портфеле, а также обсуждение их текущих и исторических показателей, чтобы увидеть, принимает ли инвестор разумные решения о распределении ресурсов. Анализ может предложить рекомендации по улучшению состава портфеля, принимая во внимание уникальные потребности инвестора.

Доступно инвестиционное программное обеспечение с функциями анализа портфеля. Инвестор входит во все холдинги, которые он имеет в настоящее время, и программное обеспечение запускает множество алгоритмов, чтобы обеспечить всесторонний обзор комбинации активов в портфеле. Инвесторы могут изменять параметры в программном обеспечении, чтобы получить рекомендации по ведению портфеля, который будет отвечать их потребностям; Например, инвестор, не склонный к риску, может спросить, подходит ли сочетание активов для ее подхода, или ему нужно лишить некоторые активы и добавить новые.

Брокеры и аналитики также предлагают это как услугу. Люди, инвестирующие через брокера с полным спектром услуг, обычно получают анализ портфеля как часть своего пакета услуг и могут встретиться с финансовым консультантом, чтобы обсудить их потребности. Инвесторы могут также запросить и оплатить анализ, если они обрабатывают свои собственные активы или работают с брокером, который предлагает более ограниченные услуги. Брокеры с полным набором услуг могут быть дорогостоящими, и люди, которым нужна только периодическая помощь и руководство, могут посчитать более выгодным консультироваться с экспертом, когда он им нужен, вместо того, чтобы платить, чтобы держать его по вызову.

Когда аналитик выполняет свою работу, он смотрит на портфель, обсуждает потребности клиента и разрабатывает подробный анализ портфеля, обсуждая сильные и слабые стороны и способы улучшения баланса активов. Люди могут найти это полезным, когда их жизнь меняется, и они принимают решения, например, покупают дома или меняют работодателей. Для людей, готовящихся к выходу на пенсию, может быть полезно провести анализ портфеля в интересах изменения состава инвестиций, чтобы сделать их менее рискованными, гарантируя, что средства будут доступны, когда они будут готовы прекратить работу.

Глубина анализа портфеля может значительно варьироваться. Более обширный анализ может предоставить людям огромное количество информации, которую они могут использовать для корректировки инвестиционных стратегий. Базовый анализ предложит краткий обзор, чтобы определить, движется ли портфель в правильном направлении или нуждается в коррекции курса.