Что такое краткосрочный оборотный капитал?

Краткосрочный оборотный капитал относится к средствам, необходимым бизнесу для обработки стандартных и обычных расходов, связанных с деятельностью компании. Оборотный капитал такого типа позволяет предприятию своевременно выполнять свои обязательства перед поставщиками и поставщиками, что, в свою очередь, помогает защитить кредитный рейтинг и репутацию бизнеса. В то время как многие предприятия могут генерировать краткосрочный оборотный капитал посредством получения платежей от клиентов, существуют ситуации, когда предприятия используют другую стратегию для получения капитала, необходимого для управления в настоящее время ожидающими погашения долговыми обязательствами.

Существует много разных подходов к получению краткосрочного оборотного капитала, когда поступления от непогашенной дебиторской задолженности недостаточны для удовлетворения насущных потребностей. Одна стратегия состоит в том, чтобы получить ссуду на оборотный капитал, структурированную для погашения менее чем за один календарный год. Этот подход часто полезен для предприятий, которые испытывают постоянные сезонные изменения в объеме бизнеса, поскольку поступления от займа могут быть размещены на процентном счете и использованы по мере необходимости для выплаты заработной платы или приобретения сырья для использования в производстве. Как только бизнес вступает в сезон, когда поток дохода больше, ссуда часто может быть погашена досрочно, что помогает компенсировать любые проценты, которые кредитор применил к ссуде.

В ситуациях, когда потребность в оборотном капитале может продолжаться, процесс, известный как факторинг , часто эффективен для создания краткосрочного оборотного капитала. По сути, факторинг оборотного капитала включает в себя работу с кредитором, который готов приобрести счета-фактуры, созданные в текущем расчетном периоде. Затем кредитор выдает компании большой процент от общей номинальной стоимости этих счетов, причем 80% является стандартом, используемым многими факторинговыми службами. Клиенты переводят платежи на платежный адрес, предоставленный кредитором. Как только платежи получены, а сумма аванса наличными уплачена полностью, служба факторинга отправляет второй платеж, который представляет остаток на счету бизнеса за вычетом небольшого процента в качестве платы за предоставление финансирования.

Третьим средством создания источника краткосрочного оборотного капитала является установление кредитной линии с банком или другим кредитором. Это позволяет компании использовать эту кредитную линию, когда и когда это необходимо. Одним из преимуществ кредитной линии оборотного капитала является то, что предприятие может получить средства, необходимые для покрытия расходов, причитающихся в первый день месяца, а затем погасить эту сумму до даты закрытия, вернув остаток задолженности по кредитной линии до нуля. Это означает, что бизнес платит мало или вообще не имеет процентов, поскольку любые начисленные проценты будут основываться на фактической сумме средств, а не на всей сумме кредита.