Что такое регулирующий орган финансовой индустрии?

Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA) является неправительственным агентством в США, ответственным за обеспечение саморегулирования в финансовой индустрии. Он курирует широкий круг организаций, вовлеченных в отрасль, и консультирует государственные органы по вопросам, связанным с финансовым регулированием и реформой. Основные офисы расположены в Вашингтоне, округ Колумбия, и в Нью-Йорке, с легким доступом как к центру финансовой индустрии, так и к политикам, работающим в Вашингтоне. Организация также поддерживает значительное присутствие в Интернете с материалами для инвесторов, брокеров и широкой общественности.

Регулирующий орган финансовой индустрии был основан в 2007 году, когда Национальная ассоциация дилеров по ценным бумагам объединилась с комитетом по регулированию Нью-Йоркской фондовой биржи. Агентство устанавливает и применяет политику для финансовой отрасли, включая надзор за регулированием деятельности дилеров и брокеров по ценным бумагам, установление стандартов для фондовых бирж и аналогичные виды деятельности. Работая с правительственными учреждениями, такими как Комиссия по ценным бумагам и биржам, FINRA участвует в выработке политических рекомендаций правительству, включая рекомендации по изменению практики в финансовой индустрии.

В дополнение к участию в регулировании и надзоре в отрасли, Финансовый Регуляторный Орган предлагает охват и обучение инвесторов. Инвесторы могут искать брокеров и дилеров через FINRA, например, чтобы получить информацию об их истории и квалификации. Организация публикует учебные материалы и предлагает занятия для членов инвестиционного сообщества, чтобы они могли узнать о принятии обоснованных инвестиционных решений. Кроме того, FINRA работает над улучшением инвестиционного образования для обеспечения более безопасного участия на рынках. Организация также проводит лицензионные экзамены, необходимые для многих профессий в отрасли.

Как и другие организации, занимающиеся саморегулированием, Управление по регулированию финансовой индустрии реагирует на людей внутри отрасли, а также на критиков за ее пределами. Совет управляющих составлен из представителей финансовой индустрии, некоторые из которых избраны, а другие назначены по характеру занимаемых ими должностей в отрасли. Некоторые критики регулирующего органа финансовой отрасли считают, что настройка отрасли на саморегулирование имеет некоторые потенциально опасные последствия, поскольку может быть трудно устранить и подавить вредное поведение, когда оно широко распространено в отрасли.