Hur blir jag en finansiell planerare?
För att bli en ekonomisk planerare finns det fyra steg som du måste genomföra: gymnasieutbildning, erfarenhet, certifiering och licensiering. Alla dessa steg krävs för att fungera som en finansiell planerare. En ekonomisk planerare är någon som ansvarar för att hjälpa individer med sina investeringar och långsiktiga ekonomiska planer. Detta kan inkludera utbildningsfonder, förtidspension eller köp av aktier och obligationer.
Den typ av gymnasieutbildning som rekommenderas att bli en ekonomisk planerare sträcker sig från ett treårigt examensbevis i ekonomisk förvaltning eller redovisning från ett samhälle eller karriärhögskola till en examen i redovisning från ett universitet. De allra flesta finansiella planerare har en pedagogisk bakgrund inom redovisning eller ekonomi. Det kan vara till stor hjälp när du försöker förstå ekonomiska koncept och ger kunderna garantier för att du har en viss kunskap inom området.
Praktisk erfarenhet som är användbar när du blir en finansiell planerare inkluderar kundservice, ekonomichef, revisor och arbetar för ett värdepappersföretag. Alla dessa erfarenheter kombinerar kundtjänster och finansiell information. Många finansiella planerare får också offentliga talande och presentationsförmåga för att öka sin kompetens.
De flesta finansiella planerare är anställda av ett stort slutföretag eller ett värdepappersföretag. Dessa företag krävde ofta anställda att genomföra en anpassad kurs i deras produktutbud, kundhantering, portföljbalansering och långsiktiga investeringsstrategier. Dessa kurser tillhandahålls gratis, men framgångsrikt genomförande är vanligtvis ett krav för fortsatt anställning.
Vissa stater har licenskrav för alla som vill bli en finansiell planerare. Kontakta din lokala statliga regering för information om utbildningskrav, undersökningar och licensavgifter. Syftet med dessa licenser är att försäkra kunder om att deras pengar kommer att investeras och hanteras korrekt.
Ekonomiska planerare som öppnar en privat praxis är vanligtvis Certified Public Accountants (CPA) som har lagt till ekonomisk planering i sin skicklighet. Det finns många faktorer att tänka på innan man öppnar en privat praxis. Resurser, stöd och finansiering är alla viktiga artiklar som har en direkt inverkan på långsiktighet för denna typ av företag.
Att locka kunder kan utgöra en annan utmaning, eftersom det alltid finns oro för bedrägeri och andra som stjäl sina kunders pengar. Ge dokumentation och referenser från väl respekterade företag och kunder för att lugna potentiella kunder. Skaffa tillräcklig affärsförsäkring för att skydda kunder och skapa marknadsföringsmaterial för att låta folk veta att du är tillgänglig för att tillhandahålla denna tjänst.