Vad är de olika personliga bankirjobben?
Personliga bankirjobb innebär övervakning av kundernas konton och kan variera banktalare till låneansvariga och de som arbetar med specifika avancerade kunder. De allmänna uppgifterna för personliga bankjobb hjälper kunder att öppna nya konton och välja de bästa investerings- eller besparingsalternativen samtidigt som riskerna minimeras. Kraven kan innehålla en bred förståelse för en banks olika tjänster, aktiemarknaden och bankindustrin totalt sett.
Ofta är personer som innehar personliga bankirjobb yrkesverksamma som hjälper mycket rika kunder att hantera sina pengar. Personliga bankirer som tillgodoser avancerade kunder erbjuder expertrådgivning för att göra investeringar som ger maximal avkastning med minimala risker. En professionell uppfattning och utseende när man handlar med kunder är nödvändig för att projicera det förtroende som krävs för att få kundernas förtroende för att hantera sin ekonomi. Att hantera ekonomisk information med sekretess och noggrannhet är också väsentliga uppgifter för detta jobb.
Kommunikation med kunder är en annan viktig skyldighet för personliga bankirer som har kunder med höga nettovärden. Regelbundna uppdateringar av kontoinformation tillhandahålls via e-post, telefon eller personligen. Telefonsamtal och möten är schemalagda för kundens bekvämlighet och kan till och med äga rum på helger och kvällar. Allt detta kräver att den personliga bankmannen håller sig uppdaterad om sina kunders konton och för att kunna svara på frågor om transaktioner eller kontosaldon, till exempel.
Stora bankinstitut tilldelar ofta nya kunder till personliga bankirer. Efter att ha tilldelats en klient kommer den personliga bankmannen att förklara de olika konton som banken erbjuder. Förutom att öppna konton, är personliga bankirer ansvariga för att förklara och vägleda en kund i hur man stänger ett konto. Eventuella påföljder eller konsekvenser för att stänga ett konto måste också förklaras.
Vissa personliga bankirer arbetar för sig själva. Uppgifterna för dessa typer av personliga bankirjobb är i huvudsak desamma som att arbeta för en finansiell institution. En egenföretagare måste dock hitta sina egna kunder.
En personlig bankman som arbetar med tilldelade kunder behöver vanligtvis minst en kandidatexamen i ekonomi eller ett relaterat område. Dessa utbildningsprogram kräver lämplighet för matematik, särskilt redovisning, ekonomi och statistik. Vissa personliga bankirer som vill främja sin karriär kan också ha en Master of Business Administration (MBA). Licensiering kan krävas för vissa personliga bankirjobb.
Tillgången på personliga bankjobb beror på marknadens krav, utbildning och huruvida en kandidat har en meritlista av framgång på området. Bankberättare kan vanligtvis anställas med ett gymnasieexamen och viss kundtjänstupplevelse. För låneansvariga vid stora institutioner krävs vanligtvis en kandidatexamen, tillsammans med viss erfarenhet av försäljning eller bank.