Vilka är de olika typerna av jobb mot penningtvätt?

För människor som gillar att undersöka detaljerad information och undersöka mysterier kan en karriär inom penningtvätt (AML) vara ett bra val. I banker och finansiella institutioner finns det jobb mot penningtvätt. Dessutom finns det konsultföretag mot penningtvätt som anställer erfarna utredare. Några av arbetstitlarna för utredare mot penningtvätt inkluderar AML: s efterlevnadsansvarig, AML: s utredningsansvarig och AML: s finansiella underrättelsechef.

I allmänhet är en specialist mot penningtvätt en kriminalteknisk revisor som har specialutbildning i tekniker och bestämmelser om penningtvätt. Denna specialist följer flödet av pengar genom finansinstitutets konton och använder information från många källor, inklusive statliga källor. En av uppgifterna som en specialist ofta utför är att utbilda annan personal för att titta på misstänksam aktivitet. En specialist mot bekämpning av penningtvätt använder alla banksystemen såväl som externa källor, till exempel konsultföretag mot penningtvätt.

Några av de jobb som arbetar mot penningtvätt är högt specialiserade. Ett av dessa specialjobb är utvecklingen av programvara och system för bekämpning av penningtvätt som hjälper människor att utföra sina jobb mot penningtvätt. En person som söker en karriär inom mjukvara mot penningtvätt behöver vanligtvis erfarenhet och utbildning i både mjukvaruutveckling och bestämmelser och tekniker mot penningtvätt.

I större företag kan en person vara chef för en avdelning mot penningtvätt. Ofta reser denna chef till olika anläggningar och utbildar personal på platsen. Det är vanligt att denna person och andra specialister mot bekämpning av penningtvätt är tvåspråkiga, till exempel på engelska och mandarin-kinesiska, eftersom banker alltmer har blivit en global aktivitet.

Människor som har en juridiksexamen och erfarenhet av jobb mot penningtvätt jobbar ibland anställning i domstolssystemet. En person kan bli åklagare som specialiserat sig på lagar och ärenden mot penningtvätt eller advokat som försöker försvara personer mot åtal. Rådgivning är en annan karriär inom rättssystemet, och i allmänhet behöver en person inte en juristexamen för att vara konsult. Ofta behöver en konsult flera års erfarenhet av jobb mot penningtvätt.

Konsultföretag mot penningtvätt anställer specialister mot penningtvätt för att hjälpa företag att upprätta en plan eller ett system för att upptäcka penningtvättaktivitet. Vanligtvis utbildar de sina kunders personal och utbildar chefer för att övervaka personalens effektivitet. Konsulter har normalt mer erfarenhet och högre utbildningsgrader än de flesta specialister mot penningtvätt. Konsultföretag anställer ibland personal som arbetar mot penningtvätt som är specialiserade på riskbedömning för att beräkna ett företags sårbarhet.

Nästan alla länder har jobb mot penningtvätt, även om vissa länder använder olika namn. Till exempel i Kanada kallas den amerikanska termen mot penningtvätt normalt anti-terrorist finansieringsprogram. Varje region eller land har sina egna regler och krav som en specialist mot penningtvätt behöver veta. I Förenta staterna är några av de lagar som människor i arbetet mot penningtvätt behöver veta inkludera Patriot Act, Bank Secrecy Act (BSA) och det amerikanska finansministeriets riktlinjer för penningtvätt. Andra viktiga krav inkluderar arbetskunskap om krav på rapportering om misstänkta aktiviteter och utredningstekniker som känner till din kund.