Vilka är de olika typerna av finansiell rådgivarcertifiering?
När en person betraktar som en karriär som finansiell rådgivare, kan han tro att jobbet i sig handlar om siffror. Han kommer dock snart att ta reda på att det finns en stor betoning och betydelse som läggs på brev som följer hans namn på hans visitkort också, särskilt de som utser de olika finansiella rådgivarcertifieringar som han för närvarande har. En finansiell rådgivare kan bli certifierad i en mängd olika kompetensuppsättningar baserat på hans individuella kompetensområde. De vanligaste certifieringarna är Certified Financial Planner & Reg (CFP & REG), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) och Chartered Life Underwriter (CLU). Han har framgångsrikt slutfört och godkänt en undersökning, har förvärvat den nödvändiga nivånav erfarenhet inom branschen och har erhållit minsta utbildningsbakgrund. Han är också skyldig att slutföra pågående krav på fortbildning och periodisk omprövning för att hålla sin finansiella rådgivarcertifiering av CFP & REG -nuvarande och i god status.
Certifiering av finansiell rådgivare av CPA beviljas en person som är specialiserad på redovisningsområdet och som har uppfyllt nödvändig utbildning, erfarenhet, licens- och tentamen. En CPA förbereder och arkiverar skattedeklarationer, samt utför efterföljande skatterevisioner, antingen för individer eller företag. En person som redan har utsetts till en CPA kommer ibland också att söka en finansiell rådgivarcertifiering som en personlig finansspecialist (PFS) och visar sin förståelse för personlig ekonomisk planering och skatter.
En CFA Financial Advisor -certifiering beviljas en person somhar framgångsrikt godkänt tre certifieringsexamen efter att ha fått tre års relevant redovisningserfarenhet. Certifieringen är utformad för att förmedla en omfattande förståelse för redovisningsförfaranden samt portföljhantering och investeringsanalys. Många individer som har en CFA -certifiering kommer också att inneha en Chartered Investment Counselor (CIC) beteckning. Denna kompletterande finansiella rådgivarcertifiering visar att individen har visat en mer detaljerad förståelse för portföljhanteringsstandarder och praxis än vad som krävs av CFA.
CLU -certifieringar ges till en person som fokuserar på de ekonomiska aspekterna av olika försäkringar och förmåner. Det involverar en kombination av studieprogram och en omfattande serie undersökningar. En CLU-certifierad finansiell rådgivare är utrustad för att hantera ett brett utbud av ämnen, inklusive fastighetsplanering, liv och sjukförsäkring, pensionsplanering och investeringshantering. CLU -certifieringarkrävs ofta för individer som söker arbete i försäkringsbranschen som kommer att hantera de finansiella aspekterna av branschen.