Vad gör en ekonomisk rådgivare?
En ekonomisk rådgivare eller ekonomichef är en erkänd ledare inom en ekonomisk planering och rådgivande organisation. Ekonomisk rådgivning och planering är där professionellt utbildade analytiker använder sin monetära och ekonomiska expertis för att hjälpa företag, regeringar och individer att arbeta mot sina ekonomiska mål. De bedömer alla aspekter av klientens ekonomi och förbereder både långsiktiga och kortsiktiga planer. Huvudsakliga finansiella rådgivare strävar idealiskt att hitta en balanserad investeringsinkomst, vanligtvis genom relativt säkra alternativ, såsom aktier, obligationer och fonder.
Företag och regeringar innehåller ofta en ekonomisk rådgivare eller ekonomichef för deras verkställande personal. Hans eller hennes primära uppgifter inkluderar ofta planering och hantering av organisationens finansiella mål inom ramen för dess budget och säkerställer riktigheten av finansiella rapporter till aktieägare, i fallet med börsnoterade företag och till allmänheten.Fusioner och förvärv, investeringar och hantering av de inneboende riskerna, och övervakning av genomförandet av penninghöjande strategier kan alla falla under en ekonomisk rådgivares syfte.
Betalningsmetoden och beloppet för avgifter skiljer sig från en finansiell rådgivare till en annan. Avgiftsbaserade finansiella rådgivare får ett stipendium eller provision för investeringsprodukter som de säljer utöver den avgift som debiteras för sina planeringstjänster. Vissa rådgivare betalas endast via provision. Andra får betalning enbart från sina kunder via en förutbestämd eller förhandlad procentandel av de tillgångar de hanterar för dem.
De flesta jurisdiktioner kräver att finansiella rådgivare får licens innan de arbetar på den platsen. Dessa krav skiljer sig åt efter område, baserat på de typer av finansiella produkter som säljs av rådgivaren. För att bli finansiell rådgivare eller ekonomisk rådgivare, aPersonen kommer att behöva undersöka registrerings- och certifieringskraven för finansiella rådgivare på den plats där han eller hon vill arbeta. I USA förvaltas registreringen av Securities and Exchange Commission (SEC) eller statliga tillsynsmyndigheter. Certified Financial Planner Board of Standards är den primära organisationen som ansvarar för certifiering av finansiella rådgivare.
Kraven som en ekonomisk rådgivare, finansiell planerare eller personlig finansiell rådgivare måste uppfylla för att få professionell certifiering är tre gånger. Kandidaterna måste inneha minst en kandidatexamen. Minst tre års ekonomisk rådgivande erfarenhet krävs också i många fall. När dessa två behörighetskrav har uppfyllts är sökande kvalificerade att ta certifieringsexamen. Framgångsrik genomförande av denna tentamen, tillsammans med att uppfylla utbildnings- och erfarenhetskraven, ger den finansiella rådgivaren titeln Certified Financial Planner (CFP).