Vad gör en finansiell agent?
Också känd som en finansiell rådgivare, konsult eller planerare, en finansiell agent arbetar med sina klienter för att hjälpa dem att bli så ekonomiskt framgångsrika som möjligt. För att göra detta måste agenten först träffa kunderna, analysera deras nuvarande ekonomiska tillstånd och notera eventuella problem. Med denna information kan den finansiella agenten sedan utveckla en professionell och objektiv plan som hjälper till att förbättra hans eller hennes kunders ekonomiska situation. Den finansiella agenten erbjuder också rekommendationer för framtiden och meddelar kunderna om eventuella investeringsmöjligheter.
De flesta finansiella ombud har både en kandidatexamen och magisterexamen i företag, finans eller redovisning. Bortsett från utbildningen måste en framgångsrik ekonomisk rådgivare också ha exceptionella matematiska förmågor och utmärkta interpersonella färdigheter. De flesta regioner reglerar också licensiering av finansiella rådgivare och kan till och med kräva testning och fortbildning.
En finansiell agent kan representera såväl individer som företag. Vanligtvis träffas en enskild kund med sin ekonomiska rådgivare två gånger per år för att diskutera livsstilsförändringar som kan ha inträffat, till exempel en karriärförändring, pension, skilsmässa eller äktenskap. Företagskunder kräver å andra sidan ofta en mer framträdande närvaro, eftersom de är skyldiga att fatta mer ekonomiska beslut än den genomsnittliga individen. Som ett resultat arbetar många finansiella agenter uteslutande för ett visst företag eller bank och hjälper dem att hantera allt från årliga budgetar till fusioner, aktier och förvärv.
Oavsett om en finansiell agent representerar individer, företag eller båda, är han eller hon ansvarig för att tillhandahålla sund professionell rådgivning till kunderna. Han eller hon hjälper inte bara kunder att uppnå långsiktiga mål, utan hjälper dem också att ta reda på sätt med låg risk att öka förmögenheten och identifiera områden som behöver förbättras. Dessutom kan han eller hon också ge hjälp med frågor som försäkring, fastighetsplanering och skatteförberedelser.
I slutändan bör en finansiell agent hjälpa kunderna att fatta de bästa besluten för deras behov och förhindra dem från att göra misstag. Från att rekommendera investeringsmöjligheter till att undersöka sina kunders skattesituation är en finansiell ombuds främsta mål att hjälpa hans eller hennes kunder att få ut mesta möjliga av sin ekonomiska situation. Oavsett om det är att ge hjälp för ett område i deras liv - till exempel college- och pensionsplanering - eller bara hjälpa dem att budgetera sina pengar, är en finansiell agent ansvarig för att skapa en personlig plan som hanterar var och en av hans eller hennes klients specifika behov och hjälper dem att uppfylla deras mål snabbt och med så liten risk som möjligt.