Vad gör en ekonomisk planeringsassistent?
En ekonomisk planeringsassistent ger främst stöd till fler ledande ekonomiska planerare, ofta i form av forskning, utarbetande och avslutande av roteuppgifter. I nästan alla fall är en ekonomisk planeringsassistent något av en junior associerad i ett planeringsföretag. Jobbet är det som en konsult på startnivå: assistenter har ofta utbildning för att vara fullfjädrade planerare i sig, men saknar erfarenhet. Det är i assistentrollen som unga yrkesverksamma lär sig in och ut i investeringsstrategin och lär sig att ta på sig och hantera sina egna kunder.
Även om termen kan ha många konnotationer, avser "ekonomisk planering" i ett jobbsammanhang vanligtvis professionell penninghantering och investeringsrådgivningstjänster. Ekonomiska planerare fungerar som rådgivare och hjälper människor och företag att fatta bra ekonomiska beslut. Vissa är mer inriktade på investeringar, medan andra arbetar med grundläggande budgetering och strategi för att spara pengar. I alla fall behöver yrkesutövare mycket utbildning. Assistentjobb är ofta planerares första jobb från skolan.
Olika planeringsföretag driver sina anställningsprogram annorlunda, men det finns vanligtvis två huvudtyper av assistentjobb för ekonomisk planering: assistenter som arbetar i team, ofta samlar in information för olika projekt på en gång, och de som arbetar direkt för mer äldre planerare, ofta i något av en mentorskap eller direkt utbildningsförhållande. I båda fallen är arbetsuppgifterna för ekonomisk planering likadana. Assistenter arbetar med att lära sig handeln och förstå företagets policy och praxis.
En hel del av den ekonomiska planeringsassistenten beror på observation. Assistenten, trogen till titel, är vanligtvis anklagad för att hjälpa andra mer äldre planerare. Det handlar ofta om att läsa igenom klientfiler, undersöka olika alternativ och samla in information om olika planeringsstrategier. Assistenter sitter vanligtvis på möten med klienter, men har sällan någonsin sina egna kunder. Deras huvudsakliga jobbfunktion är att lära sig nyanserna i en viss typ av ekonomisk planering.
Även om assistenter vanligtvis betraktas som anställda på juniornivå, måste de vanligtvis vara fullt kvalificerade, pedagogiskt sett, för att befordras till oberoende planerare. En examen i ekonomi eller redovisning är nästan alltid ett av de viktigaste kraven på ekonomisk planering. Ett intresse för eller viss erfarenhet av ett visst företags huvudsakliga planeringsområden är också användbart.
Assistentställningen ger nya kandidater en chans att finslipa sina färdigheter och utveckla en nisch. Ekonomisk planering är en bred disciplin och kan vara svår att bryta in även med specialutbildning. Regler, protokoll och konventioner varierar enormt efter jurisdiktion, och till och med inom jurisdiktion, efter disciplin. Planeringsstrategier för ett företag är annorlunda än för en familj, till exempel precis som små företag har olika planeringsbehov än välgörenhetsgrupper. Många planerare accepterar assistentjobb som ett sätt att fortsätta sin utbildning inom ett specifikt område.