Vad gör en ekonomisk representant?

Det finns en mängd funktioner som en ekonomisk representant kan utföra. I ett investeringsserviceföretag, till exempel, ger en förmögenhetsförvaltare råd och hjälper en individ att investera och planera för större finansiella händelser. Konsulter är en typ av ekonomisk representant som kan vägleda en stor investerare, till exempel en pensionsfond, genom att fördela pengar till de finansiella marknaderna. Ekonomiska representanter kan hittas på bankkontor i detaljhandels- och investeringshus.

Förmögenhetsförvaltare kan hjälpa individer, inklusive de rika och icke-rika, att planera för den ekonomiska framtiden. Dessa ekonomiska representanter kan hjälpa kunder att utföra fastighetsplanering och hantera fastighetstillgångar på det mest skatteeffektiva sättet. När man bestämmer en klients mål kan förmögenhetsförvaltare rekommendera en investeringsplan med en strategi för att fördela pengar till olika tillgångsslag på finansmarknaderna, inklusive aktier och obligationer. En värdefull förmögenhetsförvaltare hjälper en klient att skydda tillgångar mot inflationshot och kanske borgenärer. I slutändan bör denna ekonomiska representant hjälpa en klient att nå livslånga mål genom pensionering och eventuellt utöver det för kommande generationer.

Genom hela finansiella tjänster är en aktiemäklare en typ av ekonomisk representant som utför investeringsaffärer för individers och institutioners räkning. Dessa är licensierade finansierare som har uppnått viss branschcertifiering för att utföra dessa uppgifter. Det finns olika typer av mäklare, och vissa är utrustade för att ge mer ekonomisk vägledning än andra. En mäklare med full service har utbildats för att erbjuda investeringsrådgivning till kunder, medan en rabattmäklare vanligtvis är begränsad till att utföra affärer som svar på kundorder.

Det är vanligt att ett stort institutionellt företag vänder sig till en finansiell representant från tredje part för investeringsrådgivning. Denna ekonomiska professionella kan också utföra några logistiska uppgifter för den institutionella klienten. Till exempel, när en stor investerare, till exempel plan sponsor för någon pensionsplan, letar efter en pengarförvaltare för att övervaka tillgångar på fondens vägnar, kan en finansiell representant spetsen för processen. Naturligtvis kommer den ekonomiska proffsen sannolikt också att vara involverad i urvalsprocessen men kan också hantera alla inlämningar och frågor som lämnats in av berörda parter på uppdrag av en klient.

I en detaljhandelsbank kan en finansiell representant vara kassören som tar emot insättningar och utför uttagstransaktioner på uppdrag av kunder. Mer kvalificerade bankekonomer kan vara ansvariga för att emittera lån, inklusive inteckningar, till vissa kunder. De flesta av alla funktioner i en detaljhandelsbank involverar kundservice och kan kräva helgestimmar.