Vad gör en ekonomisk representant?

Det finns en mängd olika funktioner som en ekonomisk representant kan utföra. I ett investeringstjänstföretag ger till exempel en förmögenhetsförvaltare råd och hjälper en individ att investera och planera för stora ekonomiska evenemang. Konsulter är en typ av finansiell representant som kan vägleda en stor investerare, till exempel en pensionsfond, genom att tilldela pengar till finansmarknaderna. Ekonomiska representanter finns på detaljhandelsplatser och investeringsmäklare. Dessa finansiella representanter kan hjälpa kunder att utföra fastighetsplanering och hantera fastighetstillgångar på det mest skatteeffektiva sättet. Efter att ha fastställt en klients mål kan förmögenhetsförvaltare rekommendera en investeringsplan med en strategi för att fördela pengar till olika tillgångsklasser på finansmarknaderna, inklusive aktier och obligationer. En värdefull förmögenhetschef hjälperEn klient för att skydda tillgångar mot inflationshot och kanske borgenärer. I slutändan bör denna finansiella representant hjälpa en klient att nå livslånga mål genom pension och eventuellt utöver det för kommande generationer.

I hela finansiella tjänster är en aktiemäklare en typ av finansiell representant som utför investeringshandel på uppdrag av individer och institutioner. Dessa är licensierade finansproffs som har uppnått en viss branschcertifiering för att utföra dessa uppgifter. Det finns olika typer av mäklare, och vissa är utrustade för att ge mer ekonomisk vägledning än andra. En mäklare med full service har utbildats för att erbjuda investeringsråd till kunder, medan en rabattmäklare vanligtvis är begränsad till att utföra affärer som svar på klientorder.

Det är vanligt att ett stort, institutionellt företag vänder sig till en finansiell representant från tredje partråd. Denna ekonomiska professionella kan också utföra några logistiska uppgifter för den institutionella klienten. Till exempel, när en stor investerare, till exempel plansponsorn för någon pensionsplan, söker efter en pengarförvaltare för att övervaka tillgångar på fondens vägnar, kan en finansiell representant spjutspetsen den processen. Naturligtvis kommer finansprofessionalen troligen också att vara involverad i urvalsprocessen men kan också hantera alla inlagor och frågor som lämnats in av intresserade parter på uppdrag av en klient.

I en detaljhandelsbank kan en finansiell representant vara berättaren som får insättningar och utför uttagstransaktioner för kundernas vägnar. Mer kvalificerade bankfinansiella yrkesverksamma kan vara ansvariga för att utfärda lån, inklusive inteckningar, till vissa kunder. De flesta funktioner i en detaljhandelsbank involverar kundservice och kan kräva helgen.