Vad gör en finansiell säljrepresentant?
En finansiell säljrepresentant möter potentiella kunder av en mäklare, bank eller försäkringsbolag för att diskutera produkter och tjänster. Målet är att få klienten att öppna ett konto och se till att de tjänster som är kopplade till kontot är tillräckliga för klientens behov. Dessutom är finansiella säljrepresentanter involverade i up-selling och pågående marknadsföring för att uppmuntra människor att köpa fler produkter och bli mer involverade i företaget. Kvalifikationer för att arbeta inom detta område kan variera, beroende på arbetsgivaren, men examina inom finansiering och relaterade ämnen kan vara till stor hjälp.
I vissa fall arbetar den finansiella försäljningsrepresentanten på ett front office och svarar på frågor från kunder som går in eller kräver information. Dessa kunder söker vanligtvis specifikt finansiella tjänster, vilket ger en öppning för att öppna ett konto och stänga en affär för att flytta kundens pengar till företaget. Medan kunder diskuterar produkter och tjänster, en finanCIAL -försäljningsrepresentant kan ge information om olika paket och alternativ och kan också visa hur erbjudandet staplar upp mot tävlingen. Detta kan vara viktigt för kunder med konkurrerande erbjudanden.
Företag kan också skicka en finansiell säljrepresentant till ett hem eller företag på begäran. För möten som involverar stora eller komplexa konton kan detta föredras, eftersom det visar klienten att begäran om information tas på allvar. Till exempel kan ett företag som försöker bestämma vilken kreditförening det vill arbeta med för att skapa specialiserade anställdas besparingskonton begära information och träffa representanter på sina egna kontor, snarare än att behöva gå till kreditföreningen. Den stora storleken på kontot förtjänar ett personligt besök.
Andra finansiella säljrepresentanter kan vara involverade i resande försäljning. De tenderar att arbeta med företag och tillhandahålla informationoch support till kunder som installerar försäljningstiden eller har behov av andra finansiella tjänster. Detta kan kräva mycket mer marknadsföring, eftersom den finansiella säljrepresentanten kan träffa människor som inte begär information eller begär tjänster och kanske inte är intresserade. När säljaren har upprättat en klientförhållande kan klienten också förvänta sig uppföljningsbesök för att kontrollera produkten, svara på frågor och erbjuda support.
En blandning av kunskaper om finansiell bransch, kundtjänstfärdigheter och uppmärksamhet på detaljer är ofta till hjälp för en finansiell säljrepresentant. Arbetet kan vara upptaget och kan kräva förmågan att snabbt växla mellan klienter och uppgifter som kan inkludera direktförsäljning, support och hjälp med frågor från blivande kunder. Vissa företag erbjuder förmåner för sin personal, inklusive alternativ som pensionskonton och sjukförsäkring.