Vad gör en ekonomisk säljrepresentant?
En ekonomisk säljrepresentant träffar potentiella kunder i ett mäklare, bank eller försäkringsbolag för att diskutera produkter och tjänster. Målet är att få klienten att öppna ett konto och se till att de tjänster som är kopplade till kontot är tillräckliga för kundens behov. Dessutom är ekonomiska säljrepresentanter involverade i uppsäljning och pågående marknadsföring för att uppmuntra människor att köpa fler produkter och bli mer involverade i företaget. Kvalifikationerna för att arbeta inom detta område kan variera, beroende på arbetsgivaren, men grader i ekonomi och relaterade ämnen kan vara till stor hjälp.
I vissa fall arbetar den finansiella säljrepresentanten i ett front office och svarar på frågor från kunder som går in eller ringer för information. Dessa kunder söker vanligtvis specifikt finansiella tjänster, vilket ger en öppning för att öppna ett konto och stänga en affär för att flytta kundens pengar till företaget. Medan kunder diskuterar produkter och tjänster, kan en ekonomisk säljrepresentant ge information om olika paket och alternativ och kan också visa hur erbjudandet staplar mot tävlingen. Detta kan vara viktigt för kunder med konkurrerande erbjudanden.
Företag kan också skicka en ekonomisk säljrepresentant till ett hem eller företag på begäran. För möten med stora eller komplexa konton kan detta vara att föredra, eftersom det visar klienten att begäran om information tas på allvar. Till exempel kan ett företag som försöker bestämma vilken kreditförening det vill arbeta med för att skapa specialiserade spararkonton för anställda kunna begära information och träffa representanter på sina egna kontor snarare än att behöva gå till kreditförbundet. Kontoets stora storlek förtjänar ett personligt besök.
Andra ekonomiska säljrepresentanter kan vara involverade i resande försäljning. De tenderar att arbeta med företag, ge information och support till kunder som installerar försäljningsterminaler eller har behov av andra finansiella tjänster. Detta kan kräva mycket mer marknadsförsiktighet, eftersom den finansiella säljrepresentanten kan träffa människor som inte begärde information eller begärt tjänster och kanske inte är intresserade. När säljaren har upprättat en kundrelation kan klienten också förvänta sig uppföljningsbesök för att kontrollera produkten, svara på frågor och erbjuda support.
En blandning av kunskaper inom finansbranschen, kunskaper om kundtjänst och uppmärksamhet på detaljer är ofta till hjälp för en finansiell säljare. Arbetet kan vara upptaget och kan kräva förmågan att snabbt växla mellan klienter och uppgifter som kan inkludera direktförsäljning, support och hjälp med frågor från blivande kunder. Vissa företag erbjuder förmåner för sin personal, inklusive alternativ som pensionskonton och sjukförsäkring.