Vad gör en representant för finansiella tjänster?
En representant för finansiella tjänster är en professionell som arbetar i en snabb miljö och konsulterar med kunder och företag om bank, värdepapper, försäkring och relaterade tjänster. Representanten kan utbildas till att tillhandahålla en mängd olika produkter och tjänster inklusive lån, insättningscertifikat, individuella pensionskonton och kreditkort samt fastighets- och pensionsplanering. Beroende på hans licensiering kan en representant för finansiella tjänster också vara känd som mäklare, finansiell rådgivare eller försäljningsagent för finansiella tjänster. Någon i denna position arbetar vanligtvis 40 timmar i veckan, vanligtvis på ett kontor, bank eller callcenter. Han kan också spendera tid utanför kontoret för att utveckla eller träffa kunder.
Oavsett om det är ett möte med en person som bara har några hundra dollar eller ett företag med miljoner, förväntas en representant för finansiella tjänster ge god ekonomisk rådgivning för investeringar eller inköp av finansiella produkter. En representant för finansiella tjänster kan arbeta strikt med provision eller lön plus provision och kommer att utföra olika uppgifter till förmån för sina kunder. Hans arbetsuppgifter kommer att variera, men den ekonomiska professionella erbjuder vanligtvis råd om produkter som han tycker bäst passar kundens behov. Han kommer också att träffa sina kunder regelbundet för att hantera portföljer när behov och ekonomiska situationer förändras.
Eftersom den finansiella servicerepresentanten måste utveckla en stadig kundkrets kan han behöva arbeta mer än 40 timmar i veckan och ibland på helger. Att bygga en stabil kundbas kan ta månader eller till och med år. För att förvärva kunder kan representanten behöva ringa kalla, slå på dörrar eller delta i ekonomiska seminarier.
Dessa ekonomiska yrkesverksamma lägger också mycket tid på att studera och hålla jämna steg med utvecklingen i finansvärlden genom att delta i konferenser och seminarier. Nyanställda kan få utbildning på plats för att lära sig om specifika produkter och tjänster tillgängliga. Hos stora företag kan praktikanter också få klassrumsinstruktioner om värdepapper och effektiv försäljningsteknik. Ekonomiska representanter kan också vara skyldiga att klara vissa licensprov, och fortbildning krävs för att behålla licens, vilket ofta tar månader av studier.
Certifieringar är inte alltid nödvändiga för en representant för finansiella tjänster, men de hjälper till att förbättra hans ställning på det finansiella området. Vissa finansiella yrkesmän väljer att söka certifiering som en Chartered Financial Analyst, sponsrad av Chartered Financial Analyst Institute. För att få denna beteckning måste en person ha en kandidatexamen och fyra års relaterad erfarenhet och genomgå tre tester, som kan ta hundratals timmar förberedelse.
En representant för finansiella tjänster kan främja sin karriär genom att få certifieringar och bygga upp fler och fler konton. Vissa yrkesmän kan bli portföljförvaltare och har mer auktoritet över konton. Andra kan välja olika ledningspositioner eller till och med bli partners i ett finansföretag.