Vad gör en bedrägeriagent?

Ett bedrägeriagenters ansvar involverar vanligtvis utredning av fall eller fall där ett företag eller organisation misstänker en bedräglig handling kan ha ägt rum. Denna typ av agent fungerar ofta för ett finansiellt institut, till exempel en bank, försäkringsbolag eller penninggivare, och granskar eller undersöker olika rapporter. Detta börjar ofta med en allmän överblick över inlämnade papper och anspråk som görs, men kan kräva forskning och utredning på området för att observera människor eller för att göra intervjuer. En bedrägeri avslutar sedan vanligtvis ett ärende genom att göra en slutrapport som lämnas in hos hans eller hennes arbetsgivare och indikerar föreslagna åtgärder.

En av de första åtgärder som en bedrägeri, ibland kallad en utredare eller officer, gör är att få och granska fall som kan vara bedrägliga. Till exempel, om ett försäkringsbolag får ett krav från en klient, kan de skicka pappersarbete till agenten. Agenten tittar sedan på dessa uppgifter för att bestämma dess ursprungliga legitimitet, vilket kan innebära att du kontrollerar grundläggande information som tillhandahålls på fordran och säkerställer att den fylls ut korrekt. I detta tidiga skede kan en bedrägeri godkänna pappersarbetet och vidarebefordra det eller besluta att ytterligare utredning krävs.

Som ett annat exempel kan en bedrägeri som arbetar för ett försäkringsbolag besluta att ett fordran verkar vara misstänkt och intervjua personen som lämnade in det. Ytterligare forskning kan omfatta att prata med läkare eller juridiska personer som är involverade i den person som gör anspråket och att se till att information som lämnats av den sökande är legitim och korrekt. En bedrägeri i en bank eller en penninglånsorganisation kan kontrollera referenser till pappersarbete och utföra en bakgrundskontroll av någon. Den exakta arten av den forskning som utförs under en utredning kan variera beroende på ett ärende, men det görs vanligtvis för att fastställa legitimiteten för ett fordran.

När en bedrägeri har fastställt om pappersarbetet är korrekt kan han eller hon ge ytterligare instruktioner till sin arbetsgivare. Om utredningen inte visar upp något misstänkt, kan tjänstemannen rekommendera att ett fordran eller lån godkänns. När forskning eller bakgrundskontroller indikerar att det kan förekomma bedräglig verksamhet, är det troligt att agenten instruerar sin arbetsgivare att avslå anspråket. Det finns ofta juridiska konsekvenser som kan uppstå när denna typ av bedrägeri eller missbruk hittas, så en bedrägeri kan behöva kontakta brottsbekämpande och ge dem informationen som han eller hon har samlat in.