Vad gör en bedrägerieanalytiker?

En bedrägerieanalytiker undersöker misstänkta aktiviteter och arbetar för att förhindra bedrägeri. Dessa personer är experter på säkerhet och arbetar ofta tillsammans med brottsbekämpning för att fånga brottslingar som har begått bedrägeri. För att lyckas med denna karriär krävs vanligtvis en person med djup kunskap inom både ekonomi och datorsystem. Några vanliga arbetsuppgifter för en bedrägerieanalytiker inkluderar att undersöka nuvarande metoder och verktyg för bedrägeribedrägerier, utveckla förebyggande tekniker, spåra finansiella data, identifiera och undersöka möjliga bedrägerier och skapa rapporter.

På grund av kontinuerliga tekniska förändringar är det nödvändigt för en bedrägerieanalytiker att undersöka aktuella metoder och verktyg för bedrägeribekämpning. Eftersom bedrägeriupptäckt ofta är ett katt- och musspel, måste en individ i denna karriär stanna i framkant när det gäller ny teknik för att framgångsrikt kunna utföra sitt jobb. Som en del av denna arbetsuppgift kan analytiker undersöka nya sätt som brottslingar använder datorer för att få tillgång till kreditkortsinformation eller bankkonton till exempel.

I många fall kommer han också att utveckla tekniker mot bedrägeribekämpning. Denna praxis innebär vanligtvis att implementera den information som han skaffar om bedrägeri och verktyg och används för att hjälpa företag att öka transaktionssäkerheten. Han kan också utvärdera ett företags nuvarande säkerhetsverktyg för att fastställa säkerhetsbrister och förklara förebyggande åtgärder.

Den kanske viktigaste delen av detta jobb är att spåra finansiella data. Detta innebär vanligtvis övervakning av monetära transaktioner som kredit- eller betalkort och kontantuttag. I grund och botten är det en bedrägeri analytiker att identifiera oregelbundna mönster för monetära utbyten som ser misstänkta ut. På grund av den lite svårigheterna i denna praxis kräver det en person med ett analytiskt sinne och ett öga för detaljer.

Tillsammans med detta är en bedrägerieanalytiker ansvarig för att identifiera och undersöka fall av eventuellt bedrägeri. När en transaktion verkar ifrågasättas eller oregelbundna mönster inträffar, måste han undersöka saken. Till exempel, om ett bankkonto visar ett ovanligt högt belopp av monetära transaktioner, kan han undersöka kontot på lång sikt. Om hans fynd pekar på kriminell verksamhet kommer han vanligtvis att kontakta brottsbekämpning för vidare utredning.

Dessutom skapar en bedrägerianalytiker vanligtvis rapporter om varje fall av eventuellt bedrägeri. Dessa rapporter kan innehålla information som finansiella transaktioner, transaktionsdatum och namn på ett konto. Detta gör det lättare för myndigheterna att erkänna mönster och dessa rapporter används ofta i domstol. I vissa fall kommer en bedrägeri-analytiker också att behöva vara närvarande vid domstolens utfrågningar för att ge vittnesmål.