Vad gör en paraplanner?
En paraplanner är en professionell finansiell tjänst som forskar, rekommenderar och implementerar detaljerade investeringsplaner för kunder. Han rapporterar vanligtvis direkt till en eller två ekonomiska planerare. Denna position finns ofta hos banker eller investerings- och finansiella tjänsteföretag.
Det är allmänt trott att denna position ursprungligen skapades för att befria finansiella planerare från några av de administrativa uppgifterna som deras jobb. En fallplanerare brukade vara lite mer än en kontorist som samlade papper och verifierade fakta och siffror för sin överordnade, en finansiell planerare. Hans expertis när det gäller ekonomi och investeringar användes sällan.
I takt med att finansiella planerare blev mer populära, tillbringades huvuddelen av tiden generellt med att möta kunderna för att fastställa deras allmänna kort- och långsiktiga mål och utveckla lämpliga strategier. Många började förlita sig på paraplanerare som skulle gå in på denna punkt för att hjälpa klienten att göra specifika ekonomiska val. Denna delegation frigjorde planerna för ekonomiska planerare för att gå vidare till nya kunder som behöver allmän vägledning.
Investeringskunder har traditionellt sina första möten med en finansiell planerare som utvärderar deras finansiella behov och riskacceptnivåer och rekommenderar allmänna investeringsvägar. När dessa parametrar är på plats föreslår en planläggare normalt specifika fonder och investeringsplaner. Om de föreslagna investeringsplanerna är acceptabla för kunden överlåter den finansiella planeraren vanligtvis klienten till paraplaneraren, som gör inköpen.
Från den punkten håller planläggaren vanligtvis ett nära öga på portföljen och besvarar kundens frågor fortlöpande. Om klienten önskar förändringar i investeringar gör han normalt dessa justeringar. En erfaren person i denna position ger vanligtvis ekonomiska och investeringsförslag till klienten oberoende av den finansiella planeraren.
En planläggare skapar normalt ett schema med var och en av sina kunder för att granska portföljer och diskutera marknadstrender. Dessa möten fastställs vanligtvis med sex månaders intervall. Om en klient behöver vägledning eller information under tiden är planläggaren eller ekonomiplanören allmänt tillgänglig för att ge hjälp.
Framgång med paraplanering kräver vanligtvis utmärkta forsknings- och analysfärdigheter. Paraplanner förväntas vanligtvis vara en bra kommunikatör, både skriftlig och muntlig. Eftersom han normalt ansvarar för mycket personlig klientinformation, anses integritet generellt vara en stark tillgång för personer med detta jobb.
En kandidatexamen i finansiella tjänster, redovisning eller företagsadministration krävs ofta för att ansöka om detta jobb. Minst två års arbetslivserfarenhet i finansiella tjänster eller bankstämning föredras i allmänhet. Certifieringar för vidareutbildning och investeringstjänster rekommenderas normalt för planläggare som strävar efter att bli positioner som finansiella planerare.