Vad gör en personlig bankir?
En personlig bankir är en representant för en finansiell institution som hjälper vissa kunder att hantera sina tillgångar, inklusive inteckningar, besparingar, kontroll- och penningmarknadskonton och insättningscertifikat (CDS). Den personliga bankiren granskar en klients tillgångar, föreslår ytterligare banktjänster och erbjuder lösningar när de konsulteras om ekonomiska behov. Till skillnad från en finansiell planerare eller mäklare, som kan ge information om ett brett utbud av alternativ, är en personlig bankir endast berörda med de tillgångar och insättningar som en klient har med den bank han eller hon representerar. Detta kan vara en dedikerad position i vissa banker och involverar vanligtvis specialutbildning.
grundläggande ansvar
banker, särskilt stora, erbjuder ett brett utbud av tjänster, konton och lån till sina kunder. Många kunder kan inte avgöra vilka tjänster som bäst passar deras ekonomiska behov och söker en bankrepresentant för förtydligande och råd. Personliga bankirer strävar efter att etablera och matain starka relationer med sina kunder och kontaktar till och med proaktivt kunder med rekommendationer och besöker sina företag.
Finansinstitut förväntar sig att personliga bankirer ska sälja finansiella produkter och tjänster till kunder eller hänvisa dem till andra områden i banken. Som ett resultat erbjuder banker vanligtvis personliga bankirer incitament som försäljning och remissbonusar utöver baslönen. Personliga bankirer måste kunna lösa svåra situationer snabbt och effektivt samtidigt som de säkerställer kundtillfredsställelse.
Ytterligare tjänster för en klient
Kunder får vanligtvis hjälp och råd när de slutför låneansökningar och kan till och med upptäcka att låneansökningsprocessen kan strömlinjeformas med en personlig bankers vägledning. Dessutom hjälper en personlig bankir kunder att bestämma vilka konton och investeringar som kan ge maximala fördelar och sedan gå igenom den nödvändiga applikationenn procedurer. Tvivelaktiga kontoavgifter kan förklaras effektivt utan att behöva ringa ett automatiserat kundtjänstnummer, och ett konto automatiska debiteringar och krediter kan övervakas på klientens vägnar.
positioner som personliga bankirer
berättare, låneansvariga och filialchefer kan alla vara personliga bankirer, även om många banker anställer och utbildar individer specifikt för denna position. Målet är att tillhandahålla personlig kundservice som är skräddarsydd efter en specifik kunds bankbehov. Att hjälpa välmående kunder hantera sina konton är en tjänst som länge har varit tillgänglig i en eller annan form.
Under de senaste åren krävs emellertid inte längre rikedom för någon som söker en personlig bankers råd. Banker kan erbjuda tjänster från en personlig bankir till alla klienter som kräver ett lån eller som investerar i CD -skivor eller ett penningmarknadskonto. Kunder debiteras vanligtvis inte ytterligare avgifter för att konsultera med en personlig bankir så länge som en minImum Balance upprätthålls med finansinstitutet.
Utbildning för bankirer
Personliga bankirer måste vara bekanta med alla tillgängliga lån, konto och servicealternativ, nuvarande räntor och beräknade trender för att ordentligt ge råd till en klient. Banker ger vanligtvis personliga bankirer flera veckors utbildning för att bekanta dem med institutionens specifika produkter och tjänster. Många personliga bankirer har också en utbildningsbakgrund inom ekonomi och tidigare erfarenhet av bank.