Vad gör en rikedomstrateg?
En förmögenhetsstrateg är främst involverad i ekonomisk planering och kapitalförvaltning för familjer och individer. Uppgifterna inkluderar vanligtvis ekonomisk rådgivning och regelbundna möten med kunder, samt faktisk tillgångsfördelning och övervakning. De flesta förmögenhetsstrateger agerar som penningförvaltare, ger rekommendationer om var fonder bör investeras och hjälper kunder att strukturera fonder och andra investeringsinstrument för att maximera tillväxten över tid.
En rikstrategs jobb har vanligtvis sina rötter i ekonomisk planering, men med ett öga mot att hantera stora mängder pengar. Medan ekonomisk planering kan gälla vem som helst på vilken inkomstnivå som helst, inklusive företag, berör förmögenhetsstrategi vanligtvis välmående människor med betydande kapital till sitt förfogande. Mycket rika individer och familjer har vanligtvis unika problem när det gäller långsiktiga investeringar, räntebetalningar och skatteskulder. En rikedomstrateg ägnar sig vanligtvis bara till frågor på denna arena.
Klientkommunikation är en av de viktigaste uppgifter om rikedomstrateg. I många avseenden är strategen samordnare för klientens ekonomiska ”team”. Han eller hon måste odla ett förhållande med klienter såväl som deras familjer, där så är tillämpligt. Personlig rapport är viktigt för att bygga förtroende, och förtroende är vanligtvis viktigt för relationer som kretsar kring pengarhantering.
Analys är också en viktig del av jobbet. Efter att ha samlat in all familjens finansiella data och lyssnat på deras mål måste strategen titta på olika investeringsalternativ. Strateger har vanligtvis expertkunskap om olika marknader och investeringsstrukturer, och de måste tillämpa denna expertis på kundens specifika behov och långsiktiga intressen.
För det mesta kommer förmögenhetsstrateger med flera olika potentiella investeringsstrategier för varje kund. Under mötena kommer strategen att beskriva varje alternativ och förklara skillnader, potentiella fördelar och eventuella bifogade risker. Han eller hon fungerar vanligtvis som tränare och hjälper klienterna att fatta bästa möjliga beslut medan han i stort sett förblir neutral. De ultimata ekonomiska besluten måste vara klienternas, även om strategen ofta är en ovärderlig resurs och guide.
När beslut fattas måste strategen verkställa. Det handlar ofta om att köpa aktier och obligationer, öppna fondförvaltningskonton och utarbeta förtroendeinstrument som planen kräver. Strategen måste vara noga med att dokumentera allt, hålla en kopia på kontoret och skicka en kopia till klienterna. På vissa ställen måste finansiella transaktioner och investeringstransaktioner också rapporteras till statliga skattemyndigheter. Förmögenhetsstrategen är vanligtvis ansvarig för att hantera alla nödvändiga ansökningar.
En strategs jobb är vanligtvis mycket mer pågående än att bara fördela medel. Att övervaka investeringar och spåra deras vinster och förluster är också ett viktigt ansvar. Strategen måste vanligtvis hålla ett öga på alla innehav och lämna rekommendationer för förändringar när marknadskrafterna förändras.
Beroende på var en förmögenhetsstrateg arbetar kan han eller hon också ha vissa skyldigheter gentemot ett företag eller en arbetsgivare. Vissa strateger är oberoende, men de flesta arbetar i planeringsföretag, vanligtvis i samarbete med andra utbildade yrkesverksamma. Ytterligare krav på förmögenhetsstrateg som klientbevarande och kvotsystem, mötesdeltagande och regelbunden antal rapportering är ofta också delar av jobbet. Det handlar ibland om klienter, konferenspresentationer och deltagande samt reklaminsatser.