Vad gör en extern grossist?
En extern grossistmarknadsfonder, livränta, livförsäkringar och andra typer av förpackade investeringsprodukter. Stora värdepappersföretag sysselsätter flera grossister som var och en ansvarar för att hantera marknadsföringsaktiviteter inom en specifik region. Grossister försöker utveckla och förbättra affärsrelationer med mäklare som säljer investeringsprodukter samt egenföretagare som är licensierade för att sälja värdepapper.
Typiskt tilldelas en extern grossist till en viss produktlinje, vilket innebär att inom ett visst region kan ett enda företag anställa en grossist för att främja fonder och en annan för att marknadsföra livränta. Marknadsförare skapar fondprospekt och reklammaterial för varje produkt men grossisten måste producera utbildningsmaterial och faktablad för att komplettera dessa material. Faktablad innehåller vanligtvis nyckelinformation som inköpsavgifter, föregående års avkastning och detaljer om de värdepapper somEn fond eller livränta innehåller. De flesta värdepappersföretag har ett brett utbud av produkter och den externa grossisten måste bestämma vilka produkter som ska främja aktivt eftersom investeringsrepresentanter ofta föredrar att sälja ett litet antal fonder.
I de flesta fall arbetar en extern grossist tillsammans med en intern grossist. Det senare är baserat på ett kontor medan den förstnämnda tillbringar större delen av sin tid på att resa runt och träffa kunder. Normalt kontaktar den interna grossisten befintliga affärspartners och blivande kunder och gör arrangemang för den externa grossisten att ha personliga möten med dessa grupper eller individer. Inom en enda dag kan den externa grossisten uppmanas att presentera flera grupper av klienter.
Under en försäljningspresentation förklarar grossister de viktigaste funktionerna och fördelarna med särskilda investeringsfonder. Fondens prospekt och faktum honETS ges till säljrepresentanter som deltar i presentationen och dessa individer får en möjlighet att ställa grossistfrågor om fonder och produkter i slutet av sessionen. Representanter som är intresserade av produkterna kan beställa ytterligare kopior av försäljningsmaterialet genom grossisten. Om representanter inte är imponerade av en viss produkt kan grossisten göra en annan presentation som innebär en annan fond.
värdepapperslagar i de flesta länder innebär att grossister måste licensieras för att sälja värdepapper och många av dessa personer har också försäkringslicenser. I vissa fall kan en grossist genomföra ett gemensamt möte med en säljrepresentant under vilken säljaren försöker sälja produkter till en klient. Vanligtvis får grossister provision när en representant säljer en produkt så att båda parter har ett incitament att se till att försäljningsmöten är framgångsrika.