Vad gör en representant för investeringsrådgivare?

Arbetar inom finanssektorn finns det ett brett utbud av möjligheter för representativa positioner för investeringsrådgivare. Denna karriär är vanligtvis väl kompenserad, kräver inte långa timmar och finns i alla värdepappersföretag. Jobbets primära funktion kan delas in i tre avsnitt: sälja investeringsprodukter till nya kunder, upprätthålla relationer och hålla dig uppdaterad om nya investeringsprodukter.

Det finns inget formellt utbildningsprogram för att bli representant för investeringsrådgivare. I vissa stater finns det en tre månaders korrespondenskurs i investeringar och värdepapper, men detta är ett valfritt program. De flesta arbetsgivare kräver en grundexamen eller examensbevis från ett ackrediterat universitet eller högskola som anställningsvillkor.

Det finns ett utbildningsprogram för alla nya anställda som erbjuds av värdepappersföretaget. Den här utbildningen fokuserar på de olika produktutbuden, godkända försäljningsmetoder, lärande säljskript och andra färdigheter som krävs för att vara en representant för investeringsrådgivare. Människor som naturligtvis är utgående, pratsamma och tycker om att arbeta med andra rapporterar den största nöjdheten med denna karriär.

Det huvudsakliga ansvaret för en representant för investeringsrådgivare är att sälja investeringsprodukter. Till skillnad från andra produkter, där detaljerna om produkten tydligt listas och kunden är fritt att välja, säljs ofta investeringsprodukter som en del av en professionell tjänst. Kunder väljer från en serie paket eller grupper av produktfamiljer. Rådgivaren är fri att växla om de faktiska investeringarna för att uppfylla kundernas långsiktiga mål.

De försäljningstekniker som används för denna typ av produkter fokuserar på expertis hos rådgivarens företag, företagets rykte, historia eller tidigare resultat. Rådgivaren är lagligen skyldig att tillhandahålla information om avgiftsstruktur och kontokostnader vid registreringen av en ny klient. Detta uppnås ofta genom att förse klienten med en broschyr som täcker detta material.

Den representativa positionen för investeringsrådgivaren är främst frontlinjesäljning och kundservice. Som sådant är det mycket viktigt att hålla kontakten med befintliga kunder genom att bygga vidare på den första försäljningskontakten. Att ringa klienter att uppdatera dem om deras kontostatus och tillhandahålla värdefull information om nya produkter eller tjänster som kan vara intressanta för dem är alla en viktig del av detta jobb.

All representant för investeringsrådgivare måste hålla sin information aktuell genom att delta i utbildningskurser om nya produkterbjudanden. Att lära sig villkoren och namnen på de nya produkterna, tillsammans med fördelarna är avgörande för jobbet. Dessa kurser erbjuds under öppettiderna och erbjuder en stor möjlighet att nätverk med andra representanter.