Vad gör en investeringsrepresentant?
Det finns olika typer av tjänsteleverantörer som kan hjälpa investerare genom ekonomiska frågor. En aktiemäklare är till exempel en investeringsrepresentant som ger kunder råd genom transaktioner på aktiemarknaderna. En annan typ är en konsult till stora institutioner som hjälper investerare att uppnå ekonomiska mål. I mindre skala kan en finansiell professionell leda individer och familjer genom långsiktig planering så att förmögenheten inte förloras utan istället växer genom förändrade konjunkturcykler. En investeringsrepresentant kan upprätthålla några av samma kundrelationer och bli involverade i stora ekonomiska beslut som påverkar ett företag eller en familj under många år framöver.
Aktiemäklare med full service blir särskilt värdefulla när aktiemarknaderna blir allt mer instabila och oförutsägbara. Dessa proffs slutför säkerhetstransaktioner för investerare. De flesta investerare köper och säljer inte aktier direkt från det emitterande företaget och vänder sig istället till investeringsrepresentanter, t.ex. en mäklare, för att få exponering mot marknaderna.
En mäklare med full service erbjuder också marknads- och ekonomisk vägledning till kunder. Rådgivningen kan omfatta enskilda aktier såväl som risker eller eventuella vinster som kan förknippas med den nuvarande miljön. Om en investeringsrepresentant är medveten om en klients tolerans för att ta chanser, kan han eller hon komma överens om att svara på köpa köpa eller sälja aktier när marknadsvärdet på vissa värdepapper når en viss prisgräns.
Det är vanligt att en stor institution vänder sig till en finansiell konsult, som är en annan typ av investeringsrepresentant, innan man fattar stora beslut som kommer att påverka företagets framtid. Konsulter är utbildade ekonomiska yrkesverksamma som vanligtvis är välkända på det sätt som marknaderna fungerar. Därefter kan de erbjuda perspektiv till stora investerare, såsom pensionsfonder, som förlitar sig på investeringsprestanda för en produkts eller tjänstes livskraft. Konsulter ägnar ofta en stor del av sin tid åt att utbilda kunder om marknadsval och utveckla relationer med tredjepartsföretag som slutligen förvaltar tillgångar på investerarnas vägnar.
När en individuell eller förmögen familj är intresserad av att fördela ekonomiska resurser till marknaderna, kan de vända sig till en investeringsrepresentant som en förmögenhetsförvaltare. Denna professionella är kvalificerad att utföra några av samma uppgifter som en aktiemäklare samt göra ändringar i en klients investeringsportfölj. Bredden av tjänster som erbjuds av förmögenhetsförvaltare tenderar att vara omfattande. En investeringsproffs tar på sig ett ansvar att fatta stora beslut som är i kundens bästa för evenemang inklusive pension, utbildning och bevarande av tillgångar för kommande generationer. Förmögenhetsförvaltare kan vara involverade i att rikta pengar över olika investeringskategorier, inklusive aktier, obligationer och vissa icke-traditionella värdepapper, inklusive fastigheter.