Vad är en charterad finansiell rådgivare?

En befraktad finansiell rådgivare är en person som hjälper kunder med investeringsbeslut. Den finansiella rådgivaren tillhandahåller analys av olika investeringsfordon och finansiella instrument. Denna analys används av rådgivaren för att erbjuda vägledning till klienten angående kundens ekonomiska planerings- och investeringsstrategi.

Det primära fokuset för den charterade finansiella rådgivaren är att rådgöra klienten om beslut som kommer att påverka klientens framtida finansiella ställning positivt. Som sådan innebär den finansiella rådgivarens jobb kunskap om skattelagar, försäkringar, livränta och andra investeringar och besparingsalternativ. En förståelse av fastighetsplanering är också till hjälp.

charterade finansiella rådgivare, även kallade finansiella planerare eller finansiella konsulter, arbetar med individer, småföretag och företag. En ekonomisk planerare som konsulterar mestadels individer som kunder utses vanligtvis som en personlig finansiell rådgivare. Termen ”finansieringIAL -konsult ”är vanligtvis reserverad för dem som är anställda av ett företag för finansiella tjänster, till exempel ett aktiemäklare. Rekommendera för sina kunder.

Även om specialiserad utbildning inte är en förutsättning, vill vissa ekonomiska planerare öka sin kunskap och expertis. För dem som vill göra det finns det professionella organisationer och föreningar inom finanssektornt erbjuder formell utbildning. Sådan utbildning kan ofta förbättra en rådgivares ställning i yrket och låta honom ses som en expert inom sitt område.

Ett kriterium av stor betydelse för en charterad finansiell rådgivare är personlig integritet. En ekonomisk planerare är intresserad av intim och personlig ekonomisk information för klienten. Det är viktigt att rådgivaren kan lita på med sådan känslig information. Det är också viktigt att en planerare alltid agerar och ger råd med klientens bästa som huvudprioritet.