Vad är en auktoriserad finansiell rådgivare?

En befraktad finansiell rådgivare är en person som hjälper kunder med investeringsbeslut. Den finansiella rådgivaren tillhandahåller analys av olika investeringsfordon och finansiella instrument. Denna analys används av rådgivaren för att ge vägledning till klienten angående klientens ekonomiska planering och investeringsstrategi.

Den charterade finansiella rådgivarens huvudfokus är att rådgöra klienten om beslut som kommer att påverka klientens framtida ekonomiska ställning. Som sådan involverar den finansiella rådgivarens jobb kunskap om skatteregler, försäkringar, livränta och andra investerings- och besparingsalternativ. En förståelse för fastighetsplanering är också användbar.

Befordrade finansiella rådgivare, även kallade finansiella planerare eller finansiella konsulter, arbetar med individer, småföretag och företag. En ekonomisk planerare som konsulterar med mestadels individer som klienter utses vanligen som en personlig ekonomisk rådgivare. Begreppet ”finansiell konsult” är vanligtvis reserverat för dem som är anställda i ett finansföretag, till exempel ett aktiemäklare.

Ingen specialiserad utbildning krävs för att ta titeln som befraktad ekonomisk rådgivare. Många finansiella rådgivare söker emellertid formell utbildning inom områden som ekonomi, företag eller bokföring. Dessutom krävs ingen licens för att fungera som en finansiell rådgivare. Vissa rådgivare föredrar att sälja några av de finansiella instrument som de rekommenderar för sina kunder. Många av produkterna, såsom försäkring, livränta och värdepapper, kräver att säljaren har en licens för den produkten.

Även om specialiserad utbildning inte är en förutsättning vill vissa finansiella planerare öka sin kunskap och expertis. För dem som vill göra det finns det professionella organisationer och föreningar inom finanssektorn som erbjuder formell utbildning. Sådan utbildning kan ofta förbättra en rådgivares ställning i yrket och gör att han kan ses som en expert på sitt område.

Ett kriterium av stor betydelse för en finansiell rådgivare är den personliga integriteten. En finansiell planerare är beredd på intim och personlig finansiell information från klienten. Det är viktigt att rådgivaren kan lita på så känslig information. Det är också viktigt att en planerare alltid agerar och rådgör med kundens bästa intresse som huvudprioritet.