Vad är en specialist mot penningtvätt?

En specialist mot penningtvätt är en professionell finansbransch som fokuserar på förebyggande och upptäckt av penningtvättaktivitet. Vissa tillhör professionella organisationer och har intyg för att öka deras anställbarhet. Andra kan få sin utbildning på jobbet och förlita sig på erfarenhet när det gäller att söka arbete. Banker använder specialister mot penningtvätt liksom brottsbekämpande organ och organ som ansvarar för att genomföra regeringens politik.

Detta arbete kräver kunskap om lagarna i ett givet land som rör penningtvätt. Anti-penningtvätt specialist är bekant med alla detaljer i lagen, inklusive ansvaret för enskilda finansiella institutioner. Hos banker utbildar dessa människor annan personal, hjälper till att fastställa efterlevnadspolicyer och samarbetar med brottsbekämpning när utredningar uppstår. Deras arbete inkluderar allt från att lämna rapporter om misstänkt kundaktivitet till att hjälpa filialbanker att utbilda sin personal så att de vet hur de ska arkivera rapporter i enlighet med lagen.

Anti-penningtvättspecialisten utbildas också i att leta efter tecken på penningtvätt och vidta lämpliga åtgärder. Även om aktiviteter inte behöver rapporteras till regeringen, kan de spåras internt så att banken kan övervaka kunder av oro, och rapporter för myndigheter kan utarbetas med en samling information om kunder. Specialisten mot penningtvätt hjälper till att definiera, fastställa och reformera bankpolicyn för att hantera förändringar i lagen, finansbranschen och samhället.

Vid brottsbekämpande organ granskar specialister mot penningtvätt rapporter som inlämnats av banker och markerar de som är oroade för ytterligare utvärdering. De kan också hjälpa banker med laglig efterlevnad och ge uppsökande och utbildning för att hjälpa banker att lära sig identifiera penningtvätt och vidta lämpliga åtgärder. Detta arbete kan också omfatta utbildning av utbildade brottsbekämpande myndigheter som vill arbeta med en arbetsgrupp för ekonomiska brott. På andra myndigheter är dessa yrkesverksamma involverade i att skapa en förnuftig och omfattande politik för att bekämpa penningtvätt.

Ett problem med ekonomiska brott är att människor tenderar att vara mycket anpassningsbara när det gäller att anpassa sina vanor och beteenden för att minska risken för att bli fångade. När lagen ändras ändrar människor taktik, vilket gör det svårare att spåra sina aktiviteter. Specialister mot bekämpning av penningtvätt måste kunna tänka som sina mål för att exakt och snabbt kunna identifiera finansiell verksamhet som är oroande. Specialisten mot penningtvätt måste också vara uppmärksam på frågor som bestickning och korruption i en bank eller myndighet, med människor som får betalt för att se andra hållet när ekonomiska brott inträffar.