Vad är en specialist för penningtvätt?
En specialist för anti-penningtvätt är en professionell finansbransch som fokuserar på förebyggande och upptäckt av penningtvättaktivitet. Vissa tillhör professionella organisationer och har referenser för att öka deras anställbarhet. Andra kan få sin utbildning i jobbet och lita på erfarenhet när det gäller att ansöka om arbete. Banker använder specialister mot penningtvätt liksom brottsbekämpande myndigheter och myndigheter som ansvarar för att genomföra regeringens politik.
Detta arbete kräver kunskap om lagarna i ett visst land som rör penningtvätt. Anti-penningtvättspecialisten är bekant med alla detaljer i lagen, inklusive ansvar för enskilda finansinstitut. På bankerna utbildar dessa människor annan personal, hjälper till att fastställa efterlevnadspolicyer och samarbeta med brottsbekämpning när utredningar uppstår. Deras arbete inkluderar allt från att lämna in rapporter om misstänkt kundaktivitet till att hjälpa grenbanker att utbilda sin Personel så de vet hur man arkiverar rapporter i enlighet med lagen.
Anti-penningtvättspecialisten är också utbildad i att leta efter tecken på penningtvätt och vidta lämpliga åtgärder. Även om aktiviteter inte behöver rapporteras till regeringen kan de spåras internt så att banken kan övervaka kunder av oro, och rapporter för myndigheter kan utarbetas med en samling information om kunder. Anti-penningtvättsspecialisten hjälper till att definiera, fastställa och reformera bankpolitiken för att hantera förändringar i lagen, finansbranschen och samhället.
Vid brottsbekämpande myndigheter granskar anti-penningtvättspecialister rapporter som lämnats in av banker och flaggade de som är oroande för ytterligare utvärdering. De kan också hjälpa banker med juridisk efterlevnad och ge uppsökande och utbildning för att hjälpa bankerna att lära sig att identifiera penningtvätt och vidta lämpliga åtgärder. THans arbete kan också inkludera att utbilda otränade brottsbekämpande myndigheter som vill arbeta med en arbetsgrupp för ekonomiska brott. Hos andra myndigheter är dessa yrkesverksamma involverade i att skapa förnuftiga, omfattande politik för att bekämpa penningtvätt.
Ett problem med ekonomiska brott är att människor tenderar att vara mycket anpassningsbara när det gäller att anpassa sina vanor och beteenden för att minska risken för att bli fångad. När lagen förändras förändrar människor taktik, vilket gör det svårare att spåra sina aktiviteter. Anti-penningtvättspecialister måste kunna tänka som sina mål för att exakt och snabbt identifiera ekonomisk verksamhet av oro. Anti-penningtvättspecialisten måste också vara uppmärksam på frågor som mutor och korruption inom en bank eller myndighet, med människor som betalas för att titta åt andra hållet när ekonomiska brott inträffar.