Vad är en investeringsmäklare?

Investeringsmäklare är proffs som hanterar investeringstransaktioner för sina kunder. En investeringsmäklare kan fungera som en oberoende leverantör eller vara associerad med ett värdepappersföretag. Med endera arrangemanget genomför investeringsmäklaren köp- och försäljningsaktivitet i enlighet med behörighetsnivån från klienten.

Det finns många olika typer av investeringsmäklare idag. Vissa fokuserar sin uppmärksamhet på att hantera investeringsmöjligheter som inkluderar köp och försäljning av aktier. Andra föredrar att koncentrera sig på att hantera investeringar som råvaror eller obligationer. I vissa delar av världen benämns proffs som hanterar valutahandel för sina klienter som valutamäklare .

När det gäller utbildning kommer den typiska investeringsmäklaren att ha en stark bakgrund inom finansiering och investering. Detta inkluderar ofta avslutande av formella studier i en universitetsmiljö samt att få praktisk erfarenhet av att arbeta med ett värdepappersföretag. Tillsammans med denna formella utbildning och erfarenhet går en naturlig möjlighet till detaljer och förmågan att arbeta med siffror långt för att hjälpa en investeringsmäklare att lyckas.

Att stödja kundens mål är avgörande för en investeringsmäklares funktion. Mäklaren kommer att arbeta med kunden för att definiera de ekonomiska målen, utvärdera de typer av investeringar som klienten känner sig bekväma med och generellt hjälper till att skapa en fungerande investeringsportfölj som uppfyller kundens förväntningar. När denna grund har införts kommer mäklaren aktivt att söka investeringsmöjligheter som är i kundens bästa, liksom att leta efter marknadstrender som indikerar att aktuella innehav sannolikt kommer att minska i värde inom en given tid period.

För att fungera som en investeringsmäklare måste en individ ha en fininställd känsla av integritet. Information som tillhandahålls av klienten anses vara egenutvecklad och inte tillgänglig för någon som inte är direkt kopplad till investeringskontot. Förutom att respektera klientens integritet måste en investeringsmäklare också vara noga med att inte använda egen information för hans eller hennes personliga vinst. I många länder finns stela regler för att förhindra denna typ av aktivitet.

Att få ett rykte som en kompetent investeringsmäklare tar tid. Mäklaren måste upprätta en beprövad meritlista för att göra noggranna förutsägelser om marknadstrender, samt visa ett konsekvent engagemang för att hantera sina kunders investeringar på ett professionellt sätt. När investeringsmäklaren bygger detta rykte för noggrannhet och tillförlitlighet har han eller hon troligtvis inga problem med att säkra kunder och njuta av en lång och givande karriär.