Vad är Wealth Management-industrin?
Förmögenhetsförvaltningsindustrin är en sammanställning av affärstyper som fokuserar på finansiell planering och investeringsportföljer. Den här branschen vänder sig till kunder som sträcker sig från små familjer till rika individer och den hjälper till i bank, skatteregistrering och investeringar på privat och företagsnivå. Det hjälper också kunder att hantera fördelningen av finanser på aktiemarknaden. Dessa tjänster tillhandahålls av banker, professionella förtroendeföretag och mäklarföretag, och en person som arbetar inom denna bransch är normalt en certifierad ekonomisk planerare som har fått en master of Business Administration degree (MBA). Alla yrkesverksamma med legitimation för att hantera pengar skulle betraktas som en del av förmögenhetsförvaltningsindustrin, men det finns många separata vägar till detta område.
En specifik typ av bank som vänder sig till förmögenhetsförvaltningsindustrin är en investeringsbank. Bankbranschen utgör ett forum för finansiellt innehav och investeringar genom att ansluta de kunder som har kapitalinsufficiens till de som har överskott av resurser, vilket skapar möjligheter för båda parter att optimera sina vinster. Investeringsbanker ger också stabilitet i försäljningen av aktier och obligationer och pengemarknadskonton och ger råd till företag och enskilda om fusioner, förvärv och större uppköp. Den största skillnaden mellan investeringsbanker och kommersiella eller detaljhandelsbanker är att de inte accepterar insättningar.
En annan stor del av förmögenhetsbranschen är skatteräkenskaper. Detta område i finansvärlden handlar om att utarbeta finansiella rapporter för småföretag, individer med högt nettovärde och stora företag. I huvudsak sammanställer denna viktiga process de finansiella uppgifter som behövs för att hantera beskattningen av finanser och publicerar också en årsrapport till förmån för potentiella kunder och investerare. Det är nödvändigt att upprätthålla dessa kontroller och balanser för upphandling av ytterligare tillväxt av en finansiell portfölj.
Utöver bank- och skatteförvaltningssektorn i förmögenhetsindustrin ligger en komplex värld av investeringar. Detta finansieringsområde inkluderar aktiemarknaden, fastigheter och företag samt många andra investeringskanaler. Företag som hanterar dessa investeringar ger ett säkert och professionellt kontrollerat sätt att investera på marknader där de potentiellt kan öka kundens nettovärde.
Vikten av dessa delar av förmögenhetsförvaltningsindustrin är att de hjälper till att avslöja investeringsmöjligheter för människor som annars inte skulle ha möjlighet att få förstahands kunskap om dem. I gengäld ger dessa investeringar det kapital som krävs för att gå vidare med utvecklingen av en ny idé eller tillväxten av en befintlig stiftelse. En annan anledning till att dessa typer av tjänster är nödvändiga är att de i slutändan är utformade för att gynna alla berörda parter, vilket innebär att finansinstitut, långivare och låntagare i många situationer all vinst på lång sikt på grund av transaktionen.