ประมาณการกระแสเงินสดถูกสร้างขึ้นโดยการประเมินจำนวนเงินทุนที่เข้ามาและเวลาที่จะใช้งาน ข้อมูลนี้จะถูกเปรียบเทียบกับเงินที่ บริษัท จะเป็นหนี้หรือและเป็นกรอบเวลาที่พวกเขาจะต้องจ่าย การฉายสามารถรวมข้อมูลระยะสั้นข้อมูลระยะยาวหรือทั้งสองอย่าง การประมาณการกระแสเงินสดอย่างเป็นทางการเป็นส่วนหนึ่งของแผนธุรกิจส่วนใหญ่และอาจจำเป็นสำหรับวัตถุประสงค์ในการรายงานเพื่อขออนุมัติสินเชื่อหรือเพื่อรับนักลงทุนใหม่ ความสัมพันธ์ระหว่างการไหลเข้าและการไหลออกมักจะถูกแสดงด้วยกราฟเส้นหรือแท่งกราฟเพื่อให้ผู้ดูสามารถเห็นได้อย่างง่ายดายว่าเดือนใดที่จะมีการไหลในเชิงบวกและที่จะมีการไหลเชิงลบ
ขั้นตอนแรกในการสร้างประมาณการกระแสเงินสดที่มีประโยชน์คือการกำหนดวัตถุประสงค์ของการประมาณการ สิ่งนี้จะบอกคุณว่าต้องพิจารณากรอบเวลาใด ตัวอย่างเช่นหากมีวัตถุประสงค์เพื่อคาดการณ์ว่า บริษัท จะทำกำไรในปลายปีงบประมาณคุณเพียงแค่ต้องรู้ว่าเงินจะเข้าและออกก่อนสิ้นปี หากจุดประสงค์คือการคาดการณ์ความต้องการเงินทุนชั่วคราวในช่วงเวลาไม่กี่เดือนหรือเพื่อเปิดเผยเวลาที่ดีที่สุดในการลงทุนครั้งใหญ่คุณจะต้องรู้ว่ารายได้และการไหลของเงินเปรียบเทียบในแต่ละเดือนอย่างไร
เงินที่เข้ามาใน บริษัท เรียกว่ากระแสเงินสดเข้าหรือเงินไหลเข้าทางธุรกิจ กองทุนเหล่านี้อาจมาจากเงินฝากนักลงทุนรายได้จากการขายผลิตภัณฑ์หรือบริการผลกำไรจากการขายสินทรัพย์ของขวัญเงินช่วยเหลือหรือเงินกู้ยืม คุณจะต้องรวบรวมข้อมูลทั้งหมดที่มีอยู่ในการไหลเข้าในช่วงเวลาที่เลือก ชิ้นส่วนที่ง่ายขึ้นของปริศนาการไหลเข้านี้เป็นที่รู้จักกันดีคือรายได้จากการขายสินทรัพย์ที่รอการอนุมัติ
ยอดขายในอนาคตมีแนวโน้มที่จะทำให้ส่วนที่ใหญ่ที่สุดของจำนวนเงินไหลเข้าของคุณ แต่พวกเขาอาจเป็นชิ้นที่ยากที่สุดที่จะประเมิน บริษัท ที่จัดตั้งขึ้นสามารถใช้ข้อมูลการขายในอดีตเพื่อประมาณการยอดขายในอนาคต หาก บริษัท ของคุณยังเด็กคุณจะไม่ได้รับข้อมูลการขายที่ผ่านมาและคุณจะต้องทำงานอย่างใกล้ชิดกับเจ้าหน้าที่ฝ่ายขายเพื่อพิจารณาว่ายอดขายใดน่าจะปิดตัวพวกเขาจะนำเข้ามาจำนวนเท่าใดและจะเกิดขึ้นเมื่อใด
เงินที่ออกจาก บริษัท จะเรียกว่ากระแสเงินสดออกหรือเงินไหลออกทางธุรกิจ เหล่านี้สามารถจ่ายเงินสำหรับเงินเดือนวัตถุดิบประกันค่าบำรุงรักษาสิ่งอำนวยความสะดวกและค่าโฆษณา เมื่อรวบรวมตัวเลขการไหลออกสำหรับการประมาณการกระแสเงินสดคุณจะต้องรวมค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นเป็นประจำและค่าใช้จ่ายพิเศษทั้งหมดที่ทราบ คุณอาจต้องการวางแผนค่าใช้จ่ายที่คาดไม่ถึง บริษัท หลายแห่งคาดการณ์ว่าค่าใช้จ่ายที่ไม่รู้จักจะเทียบเท่ากับสามถึงห้าเปอร์เซ็นต์ของจำนวนค่าใช้จ่ายที่ทราบ
สิ่งสำคัญคือสถานะทางการเงินของ บริษัท ว่าการประมาณการกระแสเงินสดมีความถูกต้องมากที่สุด ความขาดแคลนที่ไม่คาดคิดอาจทำให้ บริษัท ไม่สามารถชำระเงินได้ดังนั้นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนใหญ่จึงต้องการที่จะทำตามคำเตือนอย่างระมัดระวังการประเมินการไหลเข้าเล็กน้อยและการประเมินค่าการไหลออกเล็กน้อยเกินไป อย่างไรก็ตามเมื่อต้องจัดการกับเงินทุนที่ยืมมาโปรดจำไว้ว่าการยืมเงิน บริษัท ไม่จำเป็นต้องสร้างเงินทุนที่สูญเปล่าในรูปของดอกเบี้ยที่จ่ายให้กับกองทุนเหล่านั้น
