ธุรกรรมที่เป็นการฉ้อโกง คือการสั่งซื้อสินค้าโดยใช้บัตรเครดิตหรือบัญชีธนาคารที่ไม่ได้เป็นของผู้ซื้อ หนึ่งในปัจจัยที่ใหญ่ที่สุดในการฉ้อโกงเอกลักษณ์การทำธุรกรรมที่หลอกลวงอาจทำให้เกิดความเสียหายต่อทั้งพ่อค้าและเหยื่อการฉ้อโกงบัตรประจำตัว การหลีกเลี่ยงการทำธุรกรรมที่เป็นการฉ้อโกงนั้นเป็นไปเพื่อผลประโยชน์ของทั้งผู้ค้าและผู้ซื้อดังนั้นจึงเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องใช้ความระมัดระวังอย่างเหมาะสมในการจัดการบัญชีเงิน
พ่อค้าสามารถจับตาดูพฤติกรรมบางอย่างที่บ่งบอกถึงการทำธุรกรรมที่เป็นการฉ้อโกง หากการซื้อด้วยตนเองเป็นสิ่งสำคัญในการตรวจสอบตัวตนของผู้ซื้อและตรวจสอบให้แน่ใจว่าทั้งชื่อและรูปภาพตรงกัน การตรวจสอบภาพนั้นมีความสำคัญอย่างยิ่งหากอาชญากรขโมยกระเป๋าเงินของใครบางคนเขาหรือเธออาจมีบัตรประจำตัวการจับคู่ชื่อ โปรดปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ทางธุรกิจหากมีการทำธุรกรรมที่เป็นการฉ้อโกงโดยปกติแล้วการแจ้งให้ผู้จัดการทราบอย่างเงียบ ๆ เป็นขั้นตอนแรก
ธุรกรรมที่ฉ้อโกงทางออนไลน์อาจเป็นไปตามรูปแบบสำคัญสองสามอย่างที่พ่อค้าที่มีความชำนาญสามารถระบุได้ ระบบหลอกลวงที่พบบ่อยประเภทหนึ่งที่เรียกว่า การทดสอบบัตร จะแสดงเป็นชุดหมายเลขบัตรเครดิตที่ถูกปฏิเสธ ขโมยอาจใช้อัลกอริทึมคอมพิวเตอร์เพื่อทดสอบหมายเลขบัตรอย่างเป็นระบบจนกว่าจะทำการแข่งขัน หนึ่งหมายเลขบัตรเครดิตถูกจับคู่แล้วขโมยมักจะทดสอบวันหมดอายุจนกว่าจะพบการรวมกันที่ถูกต้อง แม้ว่าโดยทั่วไปมูลค่าการสั่งซื้อในการทดสอบบัตรจะต่ำผู้ค้าจำนวนมากจะถูกเรียกเก็บเงินสำหรับการทำธุรกรรมบัตรเครดิตไม่ว่าจะถูกต้องหรือไม่ก็ตาม ทุกครั้งที่ขโมยทดสอบหมายเลขอื่นผู้ค้าอาจสูญเสียเงินค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม
ตัวชี้วัดอื่น ๆ ของการทำธุรกรรมที่เป็นการฉ้อโกงออนไลน์รวมถึงการร้องขอให้มีการจัดส่งที่รวดเร็ว เสนอที่จะจ่ายเงินพิเศษสำหรับการซื้อ; หรือใช้ชื่อที่ทำให้เกิดเสียงปลอมที่อยู่อีเมลเท็จหรือหมายเลขโทรศัพท์ที่ถูกตัดการเชื่อมต่อ การใช้ระบบรักษาความปลอดภัยออนไลน์ที่ตรวจสอบข้อมูลทั้งหมดสามารถช่วยให้ติดธงแดงได้ในหลาย ๆ ธุรกรรมที่ฉ้อโกง เมื่อจัดส่งคำสั่งซื้อที่มีขนาดใหญ่หรือแพงใช้เวลาในการติดต่อผู้ซื้อทางอีเมลหรือโทรศัพท์และขอการยืนยันตัวตน
ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อของการโจรกรรมข้อมูลส่วนบุคคลมักพบว่าตัวเองอยู่ในการทำธุรกรรมที่ฉ้อโกง บัญชีเครดิตหรือบัญชีธนาคารอาจถูกขยายออกไปสูงสุดและแม้กระทั่งการถอนเงินมากเกินไปนำไปสู่การจัดอันดับเครดิตที่ลดลงและการสูญเสียสินทรัพย์โดยรวมในบางกรณี การตรวจสอบใบแจ้งยอดธนาคารเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งเพื่อให้แน่ใจว่าไม่มีการทำธุรกรรมที่ผิดปกติเกิดขึ้น นอกจากนี้พยายามปกป้องข้อมูลส่วนบุคคลรวมถึงอีเมลโทรศัพท์และข้อมูลที่อยู่ หากบุคคลสามารถขโมยกระเป๋าเงินได้เขาหรือเธอสามารถค้นหาโปรไฟล์เครือข่ายสังคมออนไลน์บนเหยื่อเพื่อรับข้อมูลส่วนบุคคลได้มากขึ้น
การทำธุรกรรมที่เป็นการฉ้อโกงควรรายงานทันทีต่อ บริษัท เครดิตและธนาคารรวมถึงตำรวจ ในบางกรณีอาชญากรสามารถติดตามได้หากใช้บัตรเครดิตที่ถูกขโมยในพื้นที่ ผู้ค้าอาจให้รายละเอียดการระบุตัวตนหรือแม้แต่วิดีโอความปลอดภัย ธนาคารหลายแห่งมีนโยบายผ่อนปรนสำหรับลูกค้าที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมที่เป็นการฉ้อโกงและมักจะถูกบัญชีสำหรับผู้ที่ตกเป็นเหยื่อหากการทำธุรกรรมสามารถแสดงให้เห็นว่าผิดกฎหมาย
