ผลตอบแทนหรืออัตราผลตอบแทนสะท้อนถึงเงินที่คุณทำหรือสูญเสียจากการลงทุน นี่อาจแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์หรือจำนวนเงินจริงในหน่วยดอลลาร์ ด้วยการลงทุนหลายประเภทในตอนท้ายของแต่ละปีคุณจะได้รับสิ่งที่เรียกว่าผลตอบแทนประจำปีงบขาดทุน / กำไรตลอดทั้งปี ผลตอบแทนจะแสดงจำนวนเงินที่คุณลงทุนหรือจำนวนเงินที่หายไปและแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์เช่นเดียวกับจำนวนเงินดอลลาร์ที่แสดงให้คุณเห็นว่าอัตราผลตอบแทนต่อปีของคุณเป็นอย่างไรในแต่ละปี
สำหรับการลงทุนบางรายการอาจมีใบแจ้งผลตอบแทนประจำปีพร้อมเช็คการชำระเงินซึ่งแสดงถึงสิ่งที่คุณทำ สิ่งนี้จะต้องถูกนับเป็นรายได้จากการคืนภาษีในปีที่คุณได้รับ เมื่อผลตอบแทนแสดงถึงการสูญเสียคุณอาจหักยอดเงินดังกล่าวจากการลงทุนทั้งหมดของคุณ ในบางกรณีคุณสามารถหักภาษีได้เมื่อคุณสูญเสียเงินจากการลงทุน
ในแผนการเกษียณอายุหลาย ๆ โครงการที่ลงทุนในกองทุนพันธบัตรหรือหุ้นต่าง ๆ เงินที่คุณอาจทำในหนึ่งปีมักจะถูกเพิ่มเข้าไปในการลงทุนปัจจุบันของคุณ ไม่สามารถเข้าถึงได้ทันทีและไม่ต้องเสียภาษีจนกว่าคุณจะนำเงินนั้นออกเพื่อการใช้จ่าย ขึ้นอยู่กับวิธีการตั้งค่าแผนการเกษียณอายุของคุณและวิธีการกระจายการใช้จ่ายเงินที่ทำจะได้รับการกระจายในสัดส่วนตามสัดส่วนการลงทุนต่างๆของคุณ ตัวอย่างเช่นหากคุณมี 30% ของการลงทุนในกองทุนตลาดเงิน 30% ของผลตอบแทนประจำปีของคุณเป็นดอลลาร์จะถูกนำไปลงทุนในกองทุนเดียวกัน
ผลตอบแทนประจำปีไม่ควรสับสนกับผลตอบแทนรายปี นี่คือข้อความที่อาจประเมินส่วนของกำไร / ขาดทุนของปีตามอัตราผลตอบแทนต่อปี บริษัท การลงทุนบางแห่งส่งผลตอบแทนรายปีเป็นรายเดือนรายปักษ์รายไตรมาสรายไตรมาสหรือรายปี เปอร์เซ็นต์ต่อปีนั้นถือว่าเป็นการเดาเนื่องจากมันไม่สามารถนำมาพิจารณาตลอดทั้งปีได้ เปอร์เซ็นต์ต่อปีอาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับการเพิ่มหรือลดลงของมูลค่าการลงทุนของคุณ
สูตรพื้นฐานสำหรับการคำนวณผลตอบแทนประจำปีสามารถแสดงเป็นจำนวนดอลลาร์ทั้งหมด ณ สิ้นปี (TD) ซึ่งจำนวนดอลลาร์ทั้งหมดเมื่อต้นปี (BTD) ถูกหักออก: TD-BTD นี่ให้ผลตอบแทนเป็นดอลลาร์ เพื่อให้ได้เปอร์เซ็นต์เปอร์เซ็นของแต่ละปี TD-BTD หารด้วย BTD
ตัวอย่างเช่นคุณอาจทำเงิน $ 10 US Dollars (USD) ในหนึ่งปีด้วยเงินดอลลาร์เริ่มต้นที่ $ 100 USD TD ของคุณสำหรับปีนี้คือ $ 110 USD คุณจะใช้นิพจน์ต่อไปนี้เพื่อคำนวณเปอร์เซ็นต์ผลตอบแทน: (110 - 100) / 100 คุณจบด้วย 10/100 ซึ่งเป็นผลตอบแทน 10% จากการลงทุนของคุณ
ผลตอบแทนรายปีสามารถบอกคุณได้ว่าการลงทุนของคุณมีประสิทธิภาพเพียงใดและเมื่อเงินของคุณมีความหลากหลายคุณอาจพิจารณาแบ่งจ่ายเมื่อคุณรู้สึกว่าคุณสามารถทำได้ดีกว่ากับการลงทุนอื่น ๆ เป็นความคิดที่ดีที่จะพิจารณาสิ่งเหล่านี้อย่างรอบคอบเพื่อให้คุณสามารถตัดสินใจได้ว่าเงินของคุณลงทุนอย่างชาญฉลาดและสร้างผลตอบแทนรายปีที่ได้เปรียบที่สุดหรือไม่
