เศรษฐกิจในภูมิภาคย่อมต้องผ่านรอบและเศรษฐกิจตกต่ำเป็นช่วงเวลาหนึ่ง มันเกิดขึ้นเมื่อผลผลิตในประเทศกำลังลดลงแทนที่จะเติบโต ลักษณะบางอย่างของการตกต่ำทางเศรษฐกิจอาจเป็นการว่างงานที่มากขึ้นอัตราเงินเฟ้อที่สูงขึ้นและตลาดหุ้นที่ตกต่ำ นักลงทุนที่ออมเพื่อการเกษียณหรือเพื่อเป็นทุนการศึกษาอาจสูญเสียพอร์ตการลงทุนเป็นจำนวนมากตลอดช่วงเวลาที่เศรษฐกิจตกต่ำเนื่องจากราคาหุ้นตกลง มันอาจจะกลายเป็นเรื่องยากโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้กู้ที่จะได้รับเงินในช่วงเศรษฐกิจตกต่ำและมูลค่าของอสังหาริมทรัพย์อาจถูกบุกรุก
ภาวะเศรษฐกิจตกต่ำอาจเกิดขึ้นอย่างเป็นทางการเมื่อเศรษฐกิจเข้าสู่ช่วงเศรษฐกิจถดถอยหรือเมื่อสัญญาณของการหดตัวทางเศรษฐกิจเริ่มเกิดขึ้นเท่านั้น ในภาวะถดถอยอย่างเป็นทางการเศรษฐกิจมีการหดตัวสองไตรมาสติดต่อกันโดยวัดจากตัวบ่งชี้ทางเศรษฐกิจที่รู้จักกันในชื่อผลิตภัณฑ์มวลรวมภายในประเทศ (GDP) ภาวะถดถอยเป็นตัวบ่งชี้ว่าการผลิตและกิจกรรมทางธุรกิจอื่น ๆ กำลังชะลอตัวซึ่งไม่เอื้อต่อผลกำไรที่สูงขึ้น เงื่อนไขเหล่านี้อาจส่งผลเสียหายต่อการจ้างงานและระดับรายได้ของประเทศซึ่งส่งผลกระทบต่อธุรกิจเพราะการใช้จ่ายของผู้บริโภคโดยทั่วไปช้าลง
หนึ่งในสัญญาณที่บ่งชี้ว่าการชะลอตัวทางเศรษฐกิจกำลังเกิดขึ้นคือเมื่อราคาหุ้นในตลาดการเงินสูญเสียพื้นที่มากเกินไป นักลงทุนแสดงความมั่นใจในตลาดหุ้นโดยการซื้อหรือขายหุ้น เมื่อมีแรงกดดันการขายอย่างต่อเนื่องและบารอมิเตอร์หลักของตลาดหุ้นหลั่งไหลเข้าสู่ตลาดอย่างมีนัยสำคัญบ่งชี้ว่าผู้บริโภคขาดความเชื่อมั่นในเงื่อนไขที่ธุรกิจดำเนินการอยู่ กิจกรรมการขายแสดงให้เห็นว่าผลกำไรของ บริษัท อาจถูกคุกคามในทางใดทางหนึ่งและนักลงทุนไม่เต็มใจที่จะรักษาการเปิดเผยไว้ นักลงทุนอาจมองสัญญาณเช่นตัวเลขการว่างงานข้อมูลการใช้จ่ายของผู้บริโภคหรือจีดีพีเพื่อตัดสินใจว่าเศรษฐกิจจะเข้าสู่ภาวะถดถอยหรือไม่
สัญญาณอื่น ๆ ของเศรษฐกิจที่ลดลง ได้แก่ ราคาที่อยู่อาศัยที่ตกต่ำในตลาดที่อยู่อาศัยและธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ สิ่งนี้สามารถส่งผลกระทบต่อการก้าวไปสู่การซื้อและขายอสังหาริมทรัพย์ เจ้าของบ้านอาจทนต่อการสูญเสียเงินลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เมื่อราคาถูกกดดันและอาจทำให้เกิดปัญหาใหญ่หลวงในตลาดอสังหาริมทรัพย์ ภาวะเศรษฐกิจตกต่ำยังชะลอความเร็วของการพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ซึ่งมีผลกระทบต่อจำนวนของงานก่อสร้างและการทำสัญญาที่มีอยู่ การชะลอตัวอย่างรุนแรงในตลาดที่อยู่อาศัยมีศักยภาพที่จะสร้างภาวะเศรษฐกิจตกต่ำซึ่งแสดงให้เห็นถึงอิทธิพลของตลาดอสังหาริมทรัพย์ของประเทศที่มีต่อเศรษฐกิจ
