การฉ้อโกงของธนาคารหมายถึงการใช้การบิดเบือนความจริงโดยเจตนาเพื่อฉ้อโกงเงินหรือทรัพย์สินอื่น ๆ ที่ถือโดยธนาคารหรือสถาบันที่คล้ายกัน การฉ้อโกงของธนาคารนั้นแตกต่างจากการปล้นธนาคารที่ง่าย ๆ หรือการโจรกรรมเนื่องจากผู้กระทำความผิดมักจะกระทำการฉ้อโกงเป็นความลับโดยหวังว่าจะไม่มีการสังเกตจนกว่าเขาจะมีเวลามากพอที่จะดำเนินการต่อไป มันมักจะต้องมีความเชี่ยวชาญด้านเทคนิคบางประเภทเช่นกัน ด้วยเหตุผลเช่นนี้การฉ้อโกงธนาคารเป็นหนึ่งในความผิดที่เรียกว่าอาชญากรรมปกขาว
ในพื้นที่ส่วนใหญ่ของโลกการฉ้อโกงธนาคารทุกประเภทนั้นผิดกฎหมาย การฉ้อโกงประเภทที่โดดเด่นอีกประเภทหนึ่งเรียกว่าการโจรกรรมข้อมูลโดยที่บุคคลหนึ่งใช้ข้อมูลระบุตัวตนของบุคคลอื่นเพื่อรับเงินโดยปกติจะอยู่ในรูปแบบของสินเชื่อหรือเครดิต สิ่งที่เกี่ยวข้องกับการโจรกรรมข้อมูลเฉพาะตัวคือการฉ้อโกงข้อมูลระบุตัวตนซึ่งเครดิตจะได้รับจากการใช้ข้อมูลประจำตัวที่เป็นเท็จทั้งหมด ในขณะที่การขโมยข้อมูลส่วนบุคคลและอาชญากรรมที่คล้ายคลึงกันได้รับการเผยแพร่อย่างมาก แต่พวกเขาก็ยังห่างไกลจากอาชญากรรมเพียงอย่างเดียวที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงทางธนาคาร
การฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับการตรวจสอบเป็นเรื่องธรรมดาเช่นกัน การปลอมเช็คหรือลายเซ็นต์บนพวกเขารวมถึงการแก้ไขเช็คที่เขียนไปแล้วนั้นเป็นสองวิธีในการตรวจสอบการฉ้อโกง ในกรณีหลังอาจเป็นเรื่องง่ายเหมือนการเพิ่มปากกาสองสามครั้งเพื่อเปลี่ยนเช็คเป็นเงิน 100 ดอลลาร์สหรัฐ (USD) เป็นหนึ่งดอลลาร์สำหรับ 1,000 ดอลลาร์สหรัฐ การฉ้อโกงอีกประเภทหนึ่งคือการตรวจสอบการเล่น นี่คือการฉ้อโกงทุกประเภทที่ใช้ประโยชน์จากความจริงที่ว่าเงินสามารถถูกดึงเข้าสู่เช็คที่ฝากก่อนที่เงินจะถูกลบออกจากบัญชีของนักเขียนเช็ค
ตรวจสอบการทุจริตมีประวัติตราบใดที่การตรวจสอบตัวเอง ในช่วงหลายปีที่ผ่านมามีการรวมคุณสมบัติความปลอดภัยไว้ในเช็คหลายประเภทโดยเฉพาะการตรวจสอบเงินเดือน สิ่งเหล่านี้รวมถึงลายน้ำที่ไม่เหมือนใครหมึกที่ไวต่อความร้อนและตัวอักษรที่พิมพ์ได้อย่างยอดเยี่ยมซึ่งไม่สามารถสังเกตเห็นหรือปลอมแปลงได้ง่าย เทคโนโลยีได้วางอุปสรรคมากมายในทางของผู้ที่กระทำการทุจริตธนาคาร แต่ไม่สามารถป้องกันการฉ้อโกงทั้งหมดได้อย่างสมบูรณ์
การฉ้อโกงธนาคารประเภทหนึ่งที่ยังคงตรวจจับหรือหยุดได้ยากคือสิ่งที่พนักงานธนาคารกระทำเอง ในหลายกรณีการกระทำเหล่านี้ถูกค้นพบโดยการตรวจสอบบันทึกทางบัญชีของธนาคารอย่างระมัดระวังเป็นเวลาหลายเดือนตามเวลาที่มันสายเกินไปที่จะกู้เงินที่หายไป คำอธิบายที่สมบูรณ์เกี่ยวกับวิธีการที่เป็นไปได้มากมายในการกระทำการฉ้อโกงทางธนาคารนั้นเป็นไปไม่ได้ แต่พอเพียงเพื่อบอกว่าอาชญากรได้ใช้ความพยายามอย่างมากและใช้ความคิดสร้างสรรค์ที่โดดเด่นในการค้นหาวิธีการใหม่ ๆ
