ในการเป็นนักวิเคราะห์ทางการเงินแบบเช่าเหมาลำคุณต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดที่กำหนดโดยสถาบัน CFA ซึ่งเป็นองค์กรที่มีอยู่ในหลากหลายรูปแบบตั้งแต่ปี 2490 จากนั้นคุณจะต้องทำการทดสอบสามครั้งที่สถาบันดำเนินการ เมื่อเสร็จสิ้นกระบวนการคุณจะได้รับชื่อนักวิเคราะห์ทางการเงินที่ได้รับอนุญาตซึ่งแสดงถึงความรู้เกี่ยวกับวิธีปฏิบัติของนักวิเคราะห์ทางการเงินและประสบการณ์ระดับมืออาชีพ นอกจากนี้ยังแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นในการปฏิบัติด้านจริยธรรมที่สนับสนุนโดย CFA Institute
สมาชิกที่คาดหวังของโปรแกรมวิเคราะห์ทางการเงินที่ได้รับอนุญาตต้องมีวุฒิปริญญาตรีหรือเทียบเท่าหรือประสบการณ์การทำงานสี่ปี นักเรียนที่เรียนจบปริญญาตรีอาจเริ่มโปรแกรมในปีสุดท้ายของการเรียน หากคุณมีเวลาในวิทยาลัยและประสบการณ์การทำงานไม่รวมงานฤดูร้อนและการฝึกงานเป็นเวลาสี่ปีรวมแล้วคุณมีสิทธิ์เข้าร่วมโปรแกรม ผู้เข้าร่วมจะต้องพูดภาษาอังกฤษได้ดีพอที่จะนั่งสอบและถือหนังสือเดินทางที่ถูกต้อง
เมื่อคุณเข้าสู่โปรแกรมเพื่อเป็นนักวิเคราะห์การเงินที่ได้รับอนุญาตคุณต้องผ่านการทดสอบสามครั้งเพื่อรับใบอนุญาต ในแต่ละระดับคุณต้องจ่ายค่าธรรมเนียมเพื่อรับหลักสูตรและลงทะเบียนสำหรับวันทดสอบ การสอบเป็นการศึกษาด้วยตนเองและสถาบันประเมินว่าการเตรียมตัวสำหรับการทดสอบแต่ละครั้งควรใช้เวลาประมาณหกเดือน อย่างไรก็ตามการสอบแต่ละครั้งนั้นมีกำหนดตามกำหนดเวลาดังนั้นคุณอาจไม่สามารถลงทะเบียนสอบครั้งต่อไปได้ทันทีหลังจากที่คุณเสร็จสิ้นการสอบครั้งที่แล้ว โดยปกติจะใช้เวลาประมาณสี่ปีในการเป็นนักวิเคราะห์ทางการเงินที่ได้รับอนุญาต
การสอบแต่ละครั้งมีรูปแบบแตกต่างกันไป การสอบระดับ I เป็นชุดคำถามแบบปรนัย 240 ข้อโดยมี 3 ตัวเลือกคำตอบสำหรับแต่ละข้อ ในการสอบระดับ II มี 20 รายการชุดหรือกรณีศึกษาขนาดเล็กซึ่งประกอบด้วยบทความสั้น ๆ ตามด้วยคำถามหกข้อเกี่ยวกับกรณีที่อธิบายไว้ สำหรับระดับ III การสอบมี 10 ถึง 15 เรียงความตามด้วยชุดรายการ 10 ชุด ในเรียงความผู้ทดสอบแต่ละคนให้คะแนนเฉพาะเนื้อหาเท่านั้น
หลังจากที่คุณผ่านการทดสอบทั้งหมดแล้วคุณจะเป็นนักวิเคราะห์ทางการเงินที่มีใบอนุญาตอยู่ระหว่างดำเนินการ ในการรับกฎบัตรคุณต้องเป็นสมาชิกปกติของ CFA Institute ซึ่งต้องใช้ประสบการณ์การทำงาน 48 เดือน หลังจากที่คุณได้รับการยอมรับในฐานะสมาชิกคุณจะกลายเป็นนักวิเคราะห์ทางการเงินที่ได้รับอนุญาต เพื่อรักษากฎบัตรของคุณคุณจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมสมาชิกรายปีของคุณและส่งคำชี้แจงจรรยาบรรณวิชาชีพในแต่ละปี
