โดยทั่วไปผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคล (PFS) เป็นมืออาชีพที่ให้การวางแผนทางการเงินหรือบริการทางการเงินอื่น ๆ สำหรับบุคคลทั่วไป ในสหรัฐอเมริกาผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลยังเป็นผู้ที่ได้รับการรับรองจากผู้สอบบัญชีรับอนุญาต (CPA) ซึ่งเป็นสมาชิกของ American Institute of Certified Public Accounts (AICPA) เมื่อ CPAs บรรลุการรับรองนี้พวกเขาจะสามารถขยายการปฏิบัติของพวกเขาด้วยบริการการวางแผนทางการเงินที่หลากหลาย สำหรับผู้ที่สำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีวิธีการเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลนั้นเกี่ยวข้องกับการออกใบอนุญาต CPA การเป็นสมาชิกใน AICPA การจบหลักสูตรการวางแผนการเงินส่วนบุคคล (PFP) หลักสูตรประสบการณ์หลายปีในการวางแผนทางการเงินหรือการสอนและคะแนนผ่าน การสอบ PFP
หลังจากผู้สมัครสอบบัญชีรับอนุญาตเสร็จสิ้นการศึกษาระดับปริญญาตรีของเขาหรือเธอโดยมุ่งเน้นไปที่การบัญชีเขาหรือเธอสามารถเตรียมตัวและกำหนดวันเพื่อเข้าสอบ CPA AICPA เสนอบทเรียนที่เว็บไซต์ของตนที่อธิบายถึงวิธีการตั้งค่าการสอบและวิธีการเตรียมตัว ผู้สมัครที่ต้องการเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลสามารถค้นหาตัวอย่างการทดสอบที่แสดงถึงการออกแบบการสอบอย่างเป็นทางการ
เมื่อผู้สมัครลงทะเบียนสอบ CPA ในสหรัฐอเมริกาพวกเขาจะต้องเลือกรัฐที่พวกเขาต้องการฝึกฝน ความต้องการแตกต่างกันไปจากส่วนหนึ่งของประเทศไปยังอีกดังนั้นผู้สมัครจะต้องแน่ใจว่าพวกเขาจะได้รับใบอนุญาตอย่างถูกต้องสำหรับพื้นที่ที่พวกเขาอาศัยอยู่ เมื่อส่งใบสมัครสอบและชำระค่าธรรมเนียมแล้วผู้สมัครรอการอนุมัติเพื่อกำหนดตารางสอบ หลังจากผู้สมัครผ่านการสอบ CPA เขาหรือเธอจะได้รับอนุญาตให้ฝึกในรัฐที่ตนเลือก
ในการเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคล CPA ที่มีใบอนุญาตจะต้องเข้าร่วม AICPA ในฐานะสมาชิกผู้สมัคร PFS สามารถเข้าร่วมในแผนกการวางแผนการเงินส่วนบุคคลของสมาคมและลงทะเบียนสำหรับหลักสูตรในการเกษียณอายุการลงทุนการประกันภัยและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ มีการเสนอหลักสูตรเช่นการสัมมนาสดการสัมมนาผ่านเว็บและการศึกษาด้วยตนเอง ผู้สมัคร PFS ต้องการจำนวนชั่วโมงการศึกษา PFP ที่แน่นอนซึ่งอาจรวมถึงหลักสูตรที่ได้รับการอนุมัติจากวิทยาลัยและมหาวิทยาลัยในท้องถิ่น
ผู้สมัครที่ต้องการเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลต่อไปจะต้องสะสมธุรกิจหลายพันชั่วโมงเทียบเท่าหรือประสบการณ์การสอนในการวางแผนทางการเงิน นั่นเท่ากับสองปีที่ปฏิบัติหน้าที่ของ PFS หรือหลักสูตรชั้นนำในหัวข้อการวางแผนที่หลากหลาย ด้วยความต้องการด้านการศึกษาและประสบการณ์ผู้สมัคร PFS สามารถลงทะเบียนและทำการสอบ PFS ได้
การสอบ PFS นั้นมีคำถามแบบเลือกตอบมากกว่า 200 ข้อ คำถามเหล่านี้ทดสอบความสามารถของผู้สมัครในการใช้ทักษะการวางแผนทางการเงินกับคำถามแบบสแตนด์อะโลนเฉพาะและคำถามกรณีศึกษา ในการเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลและได้รับข้อมูลรับรองผู้สมัครจะต้องทำการสอบ PFS ให้สมบูรณ์ด้วยคะแนนที่ผ่าน
