ตัวแทนการชำระเงินมีหน้าที่รับผิดชอบในการควบคุมธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการขายหรือการจัดหาเงินทุนของอสังหาริมทรัพย์เช่นอสังหาริมทรัพย์ ผู้ที่ต้องการเป็นตัวแทนการตั้งถิ่นฐานอาจต้องผ่านกระบวนการออกใบอนุญาตหรือการรับรองในระดับภูมิภาคหรือระดับประเทศ ในบางกรณีตัวแทนการชำระเงินจะต้องมีพื้นหลังในการให้กู้ยืมหรือกฎหมาย
บางคนที่ต้องการเป็นตัวแทนการตั้งถิ่นฐานไม่จำเป็นต้องจบการศึกษาระดับวิทยาลัยแม้ว่าวิทยาลัยชุมชนบางแห่งจะเสนอหลักสูตรการฝึกอบรมระยะสั้นสำหรับตัวแทน ในระหว่างโปรแกรมเหล่านี้ตัวแทนที่คาดหวังจะได้รับการสอนเกี่ยวกับความรับผิดชอบทางกฎหมายของพวกเขาภายในกระบวนการปิด กฎหมายในหลายประเทศกำหนดให้ตัวแทนต้องเปิดเผยข้อเท็จจริงบางประการเช่นอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ค่าธรรมเนียมทางกฎหมายและค่าใช้จ่ายในการบริหารต่อฝ่ายต่างๆที่เกี่ยวข้องในการทำธุรกรรม ในบางกรณีผู้คนมีสิทธิที่จะฟ้องตัวแทนที่ไม่สามารถปฏิบัติหน้าที่ได้อย่างเหมาะสมดังนั้นนายจ้างจำนวนมากจึงต้องการตัวแทนเพื่อเข้าร่วมหลักสูตรฝึกอบรมก่อนที่จะจัดการเรื่องการตั้งถิ่นฐานใด ๆ
เหนือสิ่งอื่นใดตัวแทนการตั้งถิ่นฐานจะต้องเป็นสักขีพยานลายเซ็นของฝ่ายที่เกี่ยวข้องในการทำธุรกรรมโดยเฉพาะ ในหลายประเทศตัวแทนจะต้องได้รับตราประทับทนายความซึ่งรวมถึงชื่อของตัวแทนและที่อยู่ธุรกิจ ตัวแทนมีหน้าที่รับผิดชอบในการสร้างเอกลักษณ์ของบุคคลที่ลงนามในเอกสารเหล่านี้ แสตมป์ทนายความจะมอบให้เฉพาะกับตัวแทนที่ทำตามคำสาบานและสัญญาว่าจะทำหน้าที่ทนายความตามกฎหมายท้องถิ่นหรือกฎหมายระดับประเทศ ดังนั้นคนที่ต้องการเป็นตัวแทนการตั้งถิ่นฐานจะต้องลงทะเบียนกับหน่วยงานท้องถิ่นและชำระค่าธรรมเนียมในการรับตราประทับทนายความ โดยทั่วไปการประทับจะใช้ได้เฉพาะในช่วงเวลาที่กำหนดเท่านั้นและพนักงานพรักานสามารถที่จะเห็นเอกสารภายในเขตอำนาจศาลของหน่วยงานที่ทำการออกตราประทับเท่านั้น
ในระหว่างการทำธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์ตัวแทนการชำระเงินจะต้องจัดให้มีการโอนเงินระหว่างผู้ซื้อและผู้ขาย ข้อผิดพลาดอาจทำให้เกิดความล่าช้าในการทำธุรกรรมและในบางกรณีการทำธุรกรรมที่ประมวลผลไม่ถูกต้องอาจนำไปสู่ข้อพิพาททางกฎหมาย ดังนั้นนายจ้างจำนวนมากต้องการให้ตัวแทนการตั้งถิ่นฐานต้องมีประสบการณ์การทำงานในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินมาก่อนหรือปริญญาในสาขาที่เกี่ยวข้องกับการเงิน
ธุรกรรมการชำระเงินบางประเภทมีความซับซ้อนกว่ากรณีอื่น ๆ ซึ่งผู้สนใจสามารถขอคำแนะนำจากทนายความก่อนที่จะลงนามในเอกสาร ทนายความที่จัดตั้งขึ้นมักจะทำหน้าที่เป็นตัวแทนการตั้งถิ่นฐานสำหรับลูกค้าของพวกเขาและบางคนช่วยตามกฎหมายแม้ทำงานเป็นตัวแทนเต็มเวลา ดังนั้นบางคนที่ต้องการเป็นตัวแทนการตั้งถิ่นฐานอาจต้องสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรี นอกจากนี้ทนายความที่มีคุณสมบัติและผู้ช่วยตามกฎหมายมักจะต้องได้รับตราประทับทนายความก่อนที่จะเป็นประธานในการตั้งถิ่นฐานใด ๆ
