ผู้ค้าส่งภายนอกเป็นตัวแทนขายที่ว่าจ้างโดย บริษัท การลงทุนที่ได้รับมอบหมายให้ชักชวนตัวแทนที่ได้รับอนุญาตให้จำหน่ายผลิตภัณฑ์และบริการของ บริษัท ผู้ที่ต้องการเป็นผู้ค้าส่งภายนอกจะต้องผ่านการได้รับใบอนุญาตหลักทรัพย์และผู้ที่สมัครเป็นหนึ่งในบทบาทเหล่านี้จะต้องได้รับประสบการณ์การขายที่เกี่ยวข้องมาก่อน บริษัท ส่วนใหญ่ยังต้องการผู้ค้าส่งที่จะต้องมีความรู้กว้างขวางของอุตสาหกรรมหลักทรัพย์
ผู้ค้าส่งมักจะทำการตลาดกองทุนรวมหรือผลิตภัณฑ์ประกันชีวิต ในประเทศส่วนใหญ่คนจะต้องเข้าร่วมชั้นเรียนอบรมหลักทรัพย์และผ่านการตรวจสอบใบอนุญาตก่อนที่จะสามารถขายกองทุนรวมได้ นอกจากนี้กฎหมายในบางประเทศต้องการตัวแทนขายประกันเพื่อเข้าร่วมหลักสูตรฝึกอบรมการประกันชีวิตที่แยกจากกันซึ่งมีผลการสอบ โดยปกติแล้ว บริษัท การลงทุนต้องการให้ใครก็ตามที่ต้องการเป็นผู้ค้าส่งภายนอกต้องได้รับทั้งหลักทรัพย์และใบอนุญาตประกันแม้ว่าตัวแทนจะขายผลิตภัณฑ์ประเภทใดประเภทหนึ่งเพียงเพราะหลาย บริษัท ขายผลิตภัณฑ์ไฮบริดที่มีทั้งหลักทรัพย์และองค์ประกอบการประกัน
จากมุมมองทางกฎหมายทุกคนที่ผ่านการตรวจสอบใบอนุญาตสามารถเป็นผู้ค้าส่งภายนอกแม้ว่าเขาหรือเธอไม่เคยจบการศึกษาจากโรงเรียนมัธยมหรือวิทยาลัย อย่างไรก็ตาม บริษัท การลงทุนจำนวนมากต้องการจ้างบุคคลที่สำเร็จการศึกษาระดับปริญญาวิทยาลัยในสาขาการเงินเศรษฐศาสตร์หรือหัวข้อที่เกี่ยวข้อง บริษัท หลักทรัพย์บางแห่งจัดงานแสดงสินค้าวิทยาลัยในวิทยาเขตของมหาวิทยาลัยใหญ่ ๆ ในช่วงที่มีการคัดเลือกผู้สำเร็จการศึกษาสำหรับงานขายเหล่านี้ เมื่อเปรียบเทียบกับงานที่เกี่ยวข้องกับการเงินอื่น ๆ ผู้ค้าส่งค่อนข้างได้รับค่าตอบแทนที่ดีซึ่งหมายความว่าการแข่งขันสำหรับงานเหล่านี้มักจะรุนแรง ดังนั้นคนที่ต้องการเป็นผู้ค้าส่งภายนอกจะต้องมีคะแนนสูงกว่าวิทยาลัยโดยเฉลี่ย
นอกเหนือจากการมีความรู้ด้านหลักทรัพย์และการเงินแล้วผู้ค้าส่งยังได้รับค่าตอบแทนจำนวนมากในรูปแบบของค่าคอมมิชชั่นซึ่งหมายความว่าผู้ที่ทำงานในบทบาทเหล่านี้จะต้องมีทักษะการขายที่แข็งแกร่ง โดยทั่วไปแล้ว บริษัท ทางการเงินกำหนดให้ผู้สมัครรับบทบาทเหล่านี้มีประสบการณ์การทำงานก่อนหน้านี้ในฐานะตัวแทนการลงทุนที่ลูกค้าต้องเผชิญเนื่องจากผู้ที่ทำงานในตำแหน่งเหล่านี้มีความเข้าใจที่ดีเกี่ยวกับประเภทของผลิตภัณฑ์และคุณสมบัติที่ลูกค้าลงทุนต้องการ นอกจากนี้ตัวแทนการลงทุนจะใช้ในการทำงานในสภาพแวดล้อมการขายที่มีความเข้มสูงซึ่งคล้ายกับสภาพแวดล้อมที่ผู้ค้าส่งต้องดำเนินการ
ในกรณีส่วนใหญ่ผู้ค้าส่งทำงานร่วมกับตัวแทนที่ว่าจ้างโดย บริษัท การลงทุนหลายแห่งที่ทำงานในพื้นที่ทางภูมิศาสตร์ขนาดใหญ่ ดังนั้น บริษัท ส่วนใหญ่จะจ้างผู้ค้าส่งที่มีใบขับขี่เนื่องจากการเดินทางเป็นองค์ประกอบที่สำคัญของงาน นอกจากนี้คนที่ทำงานในบทบาทเหล่านี้มีปฏิสัมพันธ์กับผู้จัดการทุกวันน้อยมากซึ่งหมายความว่า บริษัท การลงทุนสงวนบทบาทเหล่านี้ไว้สำหรับคนที่มีแรงจูงใจในตนเองซึ่งมีทักษะในการบริหารองค์กร
