ตัวแทนประกันภัยช่วยให้บุคคลได้รับนโยบายที่เหมาะสมที่สุดสำหรับการประกันชีวิตสุขภาพและทรัพย์สิน เขาหรือเธออาจถูกว่าจ้างโดย บริษัท ประกันภัยมีส่วนร่วมอย่างแข็งขันในการให้คำปรึกษาและการขายหรือทำงานอย่างอิสระในฐานะนายหน้าตรวจสอบแผนประกันภัยจากผู้ให้บริการหลายรายเพื่อช่วยให้บุคคลเลือกสิ่งที่ถูกต้อง บุคคลที่ต้องการเป็นตัวแทนประกันไม่จำเป็นต้องมีวุฒิการศึกษาระดับวิทยาลัยเสมอไปแม้ว่าหลาย ๆ บริษัท จะให้ความสำคัญกับผู้สมัครที่มีประสบการณ์ด้านการศึกษาระดับมัธยมปลายในสาขาการเงินการบริหารธุรกิจหรือเศรษฐศาสตร์ นอกจากนี้ตัวแทนใหม่จะต้องผ่านการสอบใบอนุญาตเป็นลายลักษณ์อักษรบริหารงานโดยประเทศหรือรัฐที่เฉพาะเจาะจงของพวกเขา
บุคคลที่หวังจะเป็นตัวแทนประกันสามารถทำความเข้าใจพื้นฐานของธุรกิจโดยการเข้าเรียนหลักสูตรระดับมัธยมและวิทยาลัยในสาขาเศรษฐศาสตร์และธุรกิจ เนื่องจากสำนักงานประกันที่ทันสมัยมักใช้คอมพิวเตอร์ในการคำนวณนโยบายและสื่อสารกับลูกค้าจึงจำเป็นสำหรับตัวแทนที่คาดหวังที่จะคุ้นเคยกับอินเทอร์เน็ตและการใช้โปรแกรมประมวลผลคำยอดนิยมและคอมพิวเตอร์สเปรดชีต นักเรียนหลายคนเลือกที่จะได้รับประสบการณ์การบริการลูกค้าที่มีค่าโดยทำงานที่ร้านค้าปลีกโรงแรมหรือสิ่งอำนวยความสะดวกอื่น ๆ ที่พนักงานติดต่อโดยตรงกับสาธารณะ ประสบการณ์การขายที่กว้างขวางจัดเตรียมบุคคลสำหรับงานที่รวดเร็วและยากลำบากในการขายประกันภัยให้กับ บริษัท และบุคคลทั่วไป
ตัวแทนประกันหวังหลายคนหางานระดับเริ่มต้นที่ บริษัท ประกันภัยในฐานะผู้ช่วยธุรการและเสมียน ในขณะที่ทำงานที่งานเหล่านี้บุคคลสามารถเรียนรู้พื้นฐานของอุตสาหกรรมประกันภัยและสร้างความสัมพันธ์ระดับมืออาชีพกับตัวแทนที่จัดตั้งขึ้นและผู้เชี่ยวชาญด้านอื่น ๆ ในธุรกิจ นายจ้างมักจะตระหนักถึงความสามารถของพนักงานระดับเริ่มต้นที่มีทักษะและอาจเปิดโอกาสให้เขาหรือเธอเป็นตัวแทนประกันภัยกับ บริษัท
ในประเทศส่วนใหญ่บุคคลจะต้องผ่านการตรวจสอบใบอนุญาตอย่างกว้างขวางเพื่อเป็นตัวแทนประกัน การสอบใบอนุญาตถูกควบคุมโดยรัฐหรือประเทศที่บุคคลนั้นตั้งใจจะฝึกหัด หลายท้องที่สนับสนุนให้ตัวแทนที่คาดหวังผ่านการฝึกอบรมเพื่อเตรียมความพร้อมสำหรับการทดสอบใบอนุญาต คนมักจะต้องผ่านชุดของการทดสอบที่วัดความเข้าใจของเขาหรือเธอเกี่ยวกับขั้นตอนการทำงานขั้นพื้นฐานกฎหมายและข้อบังคับการประกันจริยธรรมและความลับ หลังจากผ่านการสอบบุคคลอย่างเป็นทางการสามารถเป็นตัวแทนประกันภัยและมองหางานในธุรกิจ
ตัวแทนใหม่จำนวนมากฝึกฝนภายใต้การดูแลของผู้เชี่ยวชาญที่มีประสบการณ์ในช่วงระยะเวลาหนึ่งเรียนรู้วิธีปฏิบัติและขั้นตอนเฉพาะของ บริษัท ผู้ฝึกอบรมที่มีความสามารถเพียงพออาจได้รับอนุญาตให้ขายนโยบายพื้นฐาน ด้วยเวลาและความสามารถที่พิสูจน์แล้วสำหรับงานตัวแทนจะได้รับโอกาสในการเริ่มทำงานอย่างอิสระ
