ผู้ตรวจสอบการประกันภัยมีความรับผิดชอบในการดำเนินการตรวจสอบในนามของหน่วยงานราชการและองค์กรกำกับดูแล ในกรณีส่วนใหญ่คนที่ต้องการเป็นผู้ตรวจสอบประกันภัยจะต้องจบการศึกษาจากวิทยาลัยและเคยทำงานในอุตสาหกรรมประกันภัยมาก่อน นอกจากนี้นายจ้างจำนวนมากต้องการจ้างผู้ตรวจสอบที่เป็นนักบัญชีที่ผ่านการรับรอง
การวางแผนรายบุคคลเพื่อเป็นผู้ตรวจสอบการประกันภัยจะต้องสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีด้านการบัญชีการเงินคณิตศาสตร์หรือหัวข้อที่เกี่ยวข้อง นายจ้างบางคนถึงกับกำหนดให้ผู้สมัครงานต้องสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาขั้นสูงในสาขาการเงินหรือสาขาที่เกี่ยวข้อง เนื่องจากนายจ้างหลายคนต้องการให้ผู้ตรวจสอบเป็นนักบัญชีที่ได้รับการรับรองใครบางคนที่ต้องการเป็นผู้ตรวจสอบการประกันอาจต้องผ่านการสอบบัญชีเป็นลายลักษณ์อักษรและชำระค่าธรรมเนียมเพื่อขอรับใบอนุญาตการบัญชี
ผู้ตรวจสอบตรวจสอบบัญชีของ บริษัท ประกันภัยเพื่อให้แน่ใจว่าหน่วยงานเหล่านี้มีเงินสดสำรองเพียงพอที่จะครอบคลุมหนี้สินที่ค้างชำระของ บริษัท หลายประเทศมีกฎหมายที่กำหนดให้ผู้ให้บริการประกันภัยต้องเก็บเงินสดไว้จำนวนหนึ่งในทุกนโยบายที่ใช้งานอยู่ ผู้ตรวจสอบต้องคำนวณว่าทุนสำรองของแต่ละ บริษัท เพียงพอที่จะปฏิบัติตามข้อกำหนดดังกล่าวหรือไม่ ดังนั้นนายจ้างส่วนใหญ่มักจะจ้างผู้ตรวจสอบที่มีประสบการณ์มาก่อนในฐานะตัวแทนประกันหรือผู้จัดจำหน่ายหลักทรัพย์เนื่องจากบุคคลเหล่านี้คุ้นเคยกับนโยบายและเทคนิคการป้องกันความเสี่ยงหลายประเภท ในหลายประเทศตัวแทนประกันภัยต้องได้รับใบอนุญาตซึ่งหมายความว่าผู้ที่ต้องการเป็นผู้ตรวจสอบการประกันภัยอาจต้องผ่านการตรวจสอบใบอนุญาตของคณะกรรมการกำกับดูแลการประกันภัยก่อน นอกจากนี้เพื่อให้ใบอนุญาตใช้งานบุคคลอาจต้องเข้าเรียนการศึกษาต่อเนื่องเป็นประจำทุกปี
บริษัท ประกันภัยมีการควบคุมในระดับประเทศหรือภูมิภาคและหน่วยงานกำกับดูแลจำนวนมากต้องการผู้ตรวจสอบที่คาดหวังว่าจะผ่านการตรวจสอบที่ทดสอบความรู้ของพวกเขาในอุตสาหกรรมประกันภัยและความสามารถในการดำเนินการคำนวณที่ซับซ้อน กระดานประกันส่วนใหญ่มีข้อกำหนดด้านถิ่นที่อยู่ซึ่งหมายความว่ามีเพียงผู้อยู่อาศัยในพื้นที่บางแห่งเท่านั้นที่สามารถทำงานเป็นผู้ตรวจสอบในภูมิภาคนั้นได้ บางครั้งผู้ที่ไม่ใช่พลเมืองสามารถทำงานให้กับหน่วยงานกำกับดูแลการประกันภัยแห่งชาติหากพวกเขาได้รับใบอนุญาตทำงานที่จำเป็น
ผู้ตรวจสอบมักได้รับความช่วยเหลือจากเสมียนและผู้ดูแลระบบที่รวบรวมเอกสารสัมภาษณ์ตัวแทนประกันภัยและจัดทำรายงาน ในหลาย ๆ กรณีผู้ที่มีคุณสมบัติพื้นฐานสำหรับบทบาทผู้ตรวจสอบมักจะต้องใช้เวลาในการทำงานกับบทบาทรุ่นน้องเหล่านี้ นายจ้างบางรายมีโปรแกรมฝึกงานสำหรับผู้ตรวจสอบที่คาดหวังในระหว่างที่มีการรับสมัครใหม่ภายใต้การดูแลอย่างใกล้ชิดของผู้ตรวจสอบที่มีประสบการณ์จนกว่าพวกเขาจะได้รับทักษะและความสามารถที่จำเป็นในการทำงานคนเดียว
